心得體會是我們在經歷一些事情后所得到的一種感悟和領悟。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。
理財規劃課程心得體會篇一
堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。
堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財銷售的心得體會精選篇3
理財規劃課程心得體會篇二
工欲善其事，必先利其器。營業部特邀請民生銀行高級理財經理、獲得國際金融理財規劃師資格的老師，為大同地區全體員工及營銷團隊成員進行了理財產品銷售專項培訓，以迎接新的理財產品銷售。
整個培訓共分四個課程，主要講解了理財及理財產品的概念、銷售理財產品三要素法則、溝通的二三一法則、“態”極推手等多項內容，同時老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項授課方式，使得培訓在歡笑和輕松的氛圍中度過。在這次培訓中使我深刻感受到銷售理財產品的重要性以及學會如何掌握理財產品的銷售技巧。
首先在培訓的過程中，通過老師系統的直觀的講解使我深刻意識到銷售理財產品的重要性。隨著銀行業競爭的日趨激烈，各大商業銀行時點數存款考核變為焦點的重中之重。近幾年，理財產品成為銀行爭得客戶存款的一種手段，通過產品的發行，可以充足銀行資金運作空間，通過提高利率保證客戶得到更加豐厚的產品收益，成為各行維護優質高端客戶的有利條件。
在負利率條件下，商業銀行通過加大收益相對較高的理財產品的銷售，能夠滿足客戶對資產保值增值的迫切需求;面對宏觀政策的變動，重視理財產品的銷售有利于緩解監管與市場的雙重壓力;針對資本約束強化等面臨的現實挑戰，借力理財產品的銷售有利于提升盈利的可持續性。理財產品的銷售不僅有利于商業銀行負債結構的調整，還能對銀行的資產管理、保險、托管等業務產生良好的促進作用，有利于優質客戶的維護，對持續提升銀行的整體競爭力意義重大。在資本約束日益強化的條件下，低資本消耗的理財業務銷售成為商業銀行的優先選擇。
通過老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項授課方式，我認識到在理財產品的銷售過程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財產品的三要素法則，首先需要做好產品分析，了解產品的利弊特點所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷售對象的具體情況。最后做好產品匹配，采用專業積極的工作態度對產品進行講解示范，處理客戶意見并最終達成銷售的目的。
在溝通過程中更要注重“二三一”法則的運用。提高認知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財投資、財務管理的理念。培養與客戶暢流溝通的語言能力;訓練社會能力，學習與各種各樣的客戶進行交流溝通，與之相處。充分發揮我們的認知能力、語言能力和思維能力。以及學會如何在以后的工作過程中應用“態”極推手的方式。與客戶更好的交流到達促成交易的目的。
出了上述所提到的營銷技巧與營銷法則之外，在日常的銷售過程中我們更要學會變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發，知己知彼，方能做到百戰不殆。
做理財銷售的心得體會精選篇5
理財規劃課程心得體會篇三
在確定了個人的風險承受能力,以及理財產品的風險等級之后,投資者需要對自己的理財收益確定一個預期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點,在理財產品說明書中我們經常能看到"預期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財產品收益的一種預估值。
時下,少數銀行理財產品的零收益和虧損引發了社會的廣泛關注。對于大多數股民和基民來說,在經歷多年大風大浪的洗禮之后,面對股票和基金的漲跌已經習以為常。但當購買了銀行的理財產品出現了零收益的時候,特別是一些代客境外理財產品(qdii)出現市值虧損的時候,就覺得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發售的產品,就不會出現虧損。其實,購買理財產品是一種投資,任何投資都是有風險的。下面我們來看一下購買理財產品需要注意哪些方面。
既然說購買理財產品是有風險的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風險承受能力。目前市場上的理財產品對于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產品收益方面分為固定收益和浮動收益。一般來說,保本固定收益類型的產品風險等級最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對的不保本產品,收益一般為浮動型,這種產品風險等級較高,但往往預期收益很可觀,適合于進取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動收益型產品應該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機會獲得高于定存的收益,適合穩健型的投資者。那么,對于不同產品的風險等級作出了分類之后,投資者需要考量一下自己的風險偏好。這一點就比較困難,不過目前一些銀行的理財產品在銷售時,需要投資者填寫風險承受能力調查問卷。投資者可以通過填寫問卷來評估出各自的風險偏好。這樣,在購買理財產品時可以減少一些盲目性。
在確定了個人的風險承受能力,以及理財產品的風險等級之后,投資者需要對自己的理財收益確定一個預期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點,在理財產品說明書中我們經常能看到"預期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對理財產品收益的一種預估值。為了使預期收益顯得好看,一些理財產品說明書上還將整個產品存續期的總收益寫上,因此能出現"預期總收益80%"之類的驚人數字。其實,我們對產品收益的考量一般是要看年收益率。如果說一個5年期的產品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個例子,農業銀行在2007年5月發售的一款股指掛鉤型的qdii產品,在發行之后短短5個月里產品市值從100%上升到150%之多,換句話說該產品5個月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經超過了100%。所以在"預期收益"以及"年收益率"等關鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領域,就是通常所說的投資標的,在投資理財中也是非常重要的一環。投資標的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價格掛鉤的產品在市面上數不勝數。究竟哪種標的更好呢?其實,在不同的時期,不同的市場環境下,會有不同的選擇。這就需要投資者自己來判斷。一般,銀行通過自身的優勢,能夠較為準確地分析出市場的走向,并相應地推出一些理財產品。投資者如果認同銀行的觀點,則可以購買理財產品。時下,商品價格的飛速增長應該是眾人皆知,特別是農產品價格以及一些稀有金屬的價格。因此,購買一些與商品價格掛鉤的理財產品則不失為一個好辦法。農業銀行本著服務三農的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號"的農產品價格掛鉤型產品,產品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價格掛鉤。到目前,該產品在發售不到5個月里,市值已經到達了114%。
對于個人投資者來說,理財產品的期限一般不宜過長。如產品到期日為2-3年,建議投資者認真考慮流動性問題。也就是說對于一些中長期的理財產品,投資者是否享有提前贖回權。流動性安排不但給予了投資者在產品虧損時及時止損的機會,并且在產品市值直線上升時投資者可兌現收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時還有很多細節需要把握好。例如投資幣種、產品結構、各種費用等等。希望對廣大的投資者選擇理財產品有所幫助。同時也祝愿大家投有所獲、投有所得。
理財規劃課程心得體會篇四
策劃一個活動，首先我們要先明確活動的主題。一定要抓住本質的東西。每場活動都有自己開展的背景。(eg:為了宣傳校園文化、為了傳播相關的信息等)
明確主題后，我們要想，何種方式才能更好的對宣傳的主題進行表達。借助什么內容，內容怎樣設置。活動流程如何。
很多人在活動策劃前期都一直在討論，活動該設置怎樣的節目，每個活動怎樣緊湊的結合起來，獎品如何分配等。
我可以告訴大家，這些都是次要的。我們有個更重要的問題要明確。那就是如何拉動人氣。
如果沒有人氣，活動再好，節目設置的再精彩，缺少了觀眾(參與者)，一切都是空談。
人都是充滿好奇心的，根據牧群效應，只要人流量上來的，后面的'人就會不會不自覺的加入或圍觀。怎樣的活動結果才可以稱為成功。那就是人流量大，活動節目精彩。其中人流量是主要的。只要人流量一上來，后面的活動有了參與者，那活動就成功了一半。
在活動的策劃期，我們一定要明確以下的內容：
1、活動的主要負責人有且只能有一個，每個小組的任務負責人對活動的主要負責人負責。這樣形成很明顯的權利機構，才能更好的配合活動的主線，不要出現多負責人，多頭工作，打亂秩序，最后沒有人對后果負責的局面。只要明確了權利核心，組織團隊才有主心骨。才能更好的落實權利與責任。避免出先問題相互推諉的現象，影響團隊協作精神和有權無責現象的發生。
2、在這個活動當中都應切實貫徹主線。在實際實行中，很多時候的情況會導致活動的內容偏離主題。這樣會造成活動參與者和圍觀者對活動不知所措，形成混亂的思維，對活動的整體效果造成負面影響。
3、這里還是要提人流量(人氣)，這個問題非常重要。說白點就是造勢，有了人流量，活動就有了進行的基礎，大家可以設想，活動內容再精彩，但是沒有人氣，這樣的活動有意義么!造勢的方式有很多，比如：音響效果(聽覺)、視覺效果(場面布置)等。
4、在活動進行時，要安排一部分工作人員夾雜在人群中，主要是為了“起哄”，也就是配合活動的內容，用這部分人來拉動氣氛。假如獎品的價值比較大，就可以叫這部分人去參與獲取該價值大的獎品的活動。(節省活動開支，最終還是歸組織用，這類價值大的獎品也可以去租借(畢竟獲獎的人都是自己人)，用豐富的獎品來調動人氣也是不錯的辦法，但一定要有該類獎品不外流的把握。
所有的活動在策劃時都不能預見到所有的突發情況，這些細節問題就要活動主要負責人靈活處理。這也是最考驗負責人經驗的。這些問題不親身體驗是不能體會的。
理財規劃課程心得體會篇五
這幾天的銀行理財培訓學習，不但令我學到更為專業的金融知識和服務禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產品和每一個服務的細節。下面是本站小編為大家收集整理的銀行理財培訓心得體會，歡迎大家閱讀。
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務 。 2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來說，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業了解的更深入，連續幾個月周末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來說，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在20xx年繼續努力。
在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國銀行零售客戶經理培訓后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財的意義、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產品推銷員并不為過。但20xx到20xx年的a股市場尚處于風雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說現在銀行的理財師相當于產品推銷員，對此我不敢茍同。現在的銀行理財產品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心，本質是以客戶需求為核心的營銷，不是以產品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規劃中專業程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產規劃等知識綜合運用到客戶的理財規劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統性的理財規劃知識，并在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財的觀念，善莫大焉!
時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實實在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產配置的基礎上，實現投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財成為有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。
以上是本人從事理財工作的一些心得隨想，與大家共勉。
隨著時代腳步的發展，經濟的突飛猛進，金融行業在經濟領域中扮演的角色越來越重要，尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。
通過這幾天的培訓學習，不但令我學到更為專業的金融知識和服務禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產品和每一個服務的細節。
我們就簡單地以個人金融理財產品為例，，雖然從產品大類上分，金融理財產品只能分為儲蓄﹑中小企業融資﹑投資﹑金穗卡﹑結算和服務類產品六類，但是從其功能上我們看到雖然是區區六類產品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業所需要的金融儲蓄﹑結算﹑投中小企業融資等各項功能。而這僅僅是從大類上看，再細分下去每一個大類產品又分為很多具體小類業務。每樣業務又各具特色，例如，在個人儲蓄產品中，為了讓給客戶得到更多實惠的收益，把產品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地，此外農行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優勢的基礎上又在業務辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續費方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支，可以說農行對客戶的關懷是無微不至的，在全心全意為客戶服務的宗旨上我們更加注重業務品質的精益求精和細節的到位。
農行的產品在收益便捷質量都凝結了每一位員工對客戶點滴的心意!
客戶在接觸產品時最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶和產品之間的橋梁，是客戶體會農行員工全體心意的大門更是建立對農行信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務不僅要體現農行人的嚴謹處事態度，也要體現每一筆業務的優勢，更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務建立對農行的信任。這也是每一個崗位的工作基礎，于此同時前臺柜員也應該努力地學習專業知識，爭取為客戶提供更為詳盡和高質的服務。
因此，個人理財產品與柜員服務是相輔相成，互為前提的，產品要創新高質，而服務要更加細致﹑禮貌，讓客戶真實地感受到農行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個人都能珍惜目前的工作崗位努力學習專業知識，成為搭起客戶和銀行之間信任和關懷的橋梁!
理財規劃課程心得體會篇六
- 理財策劃書
- 大學生理財規劃大賽策劃書
- “我們記賬吧”理財活動策劃書
一.協會名稱：
中南民族大學工商學院學院理財協會簡稱“民院理財協會”
二.隸屬單位：
共青團中南民族大學工商學院委員會
中南民族大學工商學院學生團體聯合會
三：指導老師
姓名：祁紅濤
性別：男
學歷：武漢大學經濟學碩士
現任職務：電子商務系講師
任教課程：企業定價
主要發表論文：《收入水平與診療費用對診療效率的影響》
專長：主要研究博弈論、產業組織與公司治理以及資產定價
四.協會成立背景
目前，金融理財在全國引起了普遍的關注與重視，金融理財已經成為我國金融機構進行產品與服務創新的重要表現。各種各樣的理財推介活動吸引了越來越多的人參與，種類豐富的金融理財產品也受到人們的歡迎。校內關注金融投資與理財的同學也越來越多。因此，成立協會以盡自己最大的努力來為需要的同學提供理財方面的咨詢。
五.協會理念
六.協會發展方向
1.協會初期發展：依托我院金融學專業自身的優勢，協會積累有關理財方面的資料，并做好協會納新前宣傳工作，分別以海報宣傳.班級講演宣傳及播放有關理財案例光盤.開設征求廣大學生意見的qq群，同時創建 “民院理財協會”博客和相關論壇，為下一步不斷壯大自己的發展做好準備。
2.最終目標：服務全院廣大師生，形成信息網絡，提高金融學專業學生的就業能力，增強同學們對金融專業的愛好以及個人專業素質的提高，同時營造理性消費，快樂理財的氛圍。
七.部分活動策劃
a ：
2.組織會員進行模擬理財競賽等“快樂理財”活動，組織會員到銀行，證券營業部進行現場觀摩與考察，爭取實習機會。
3.協會內部加強團隊精神的培養，組織理財方面的知識競賽、理財策劃大賽等各項活動。
4.組織學員進行些金融方面的專業考試，并予以專業指導，為成員在就業方面提供增加籌碼。推薦優秀學員到駐漢各銀行、證券公司、保險公司等專業結構實習。
b ：
“##杯”校園辯論大賽
一.活動時間：待定
二.活動地點：中南民族大學工商學院
三.主辦單位 ：由校團委主辦、理財協會，法學系承辦
四.參賽單位和個人：待定。
五.活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課余文化生活及培養大學生理財能力，引導理性消費。
六.贊助單位：聯系支持該活動的學校，以該單位冠名“杯”
七.活動內容：由我會聯合法學系組織并商定辯題，大賽設立最佳辯手一名，優秀辯手若干名，并給予一定獎勵。
八.報名須知：有一定金融基礎知識等
九.活動大體進行時間，現場具體安排待定。
c:
第一屆“ 杯”理財知識競賽
一.活動時間.地點：中南民族大學工商學院
二.主辦單位：校團委主辦、理財協會承辦。
三.參賽單位及個人：待定.
四.活動內容和目的：講解關于理財基礎知識、理性消費等，向同學們傳播大學生應該具有的理財技能。
五.贊助單位：聯系支持該活動的企業單位，以該單位冠名“杯”
六.比賽環節：1答卷 2搶答 3判斷
七.報名須知：待定?
八.活動大體進行時間及現場具體安排待定。
八.中南民族大學工商學院協會章程
中南民族大學工商學院協會章程（試用）
第一章? 總 則
第一條? 協會名稱：本協會全名定為中南民族大學工商學院理財協會；
第三條? 協會宗旨：倡導科學的理財方式，宣傳先進的消費觀念。
第四條? 協會理念：培養理財意識，播種投資理念，增強合作精神，歷練市場風云。
第二章? 組織機構及職能???
第二條? 副會長：協助會長管理社團的各項工作；
第四條? 組織部：負責協會各項活動的組織工作；
第五條? 宣傳部：負責協會的對外宣傳和推廣；
第六條? 外聯部：負責活動經費、對外聯系等工作，及與其他學校的聯誼。
第三章? 協會成員
第一條? 加入我協會，必須具備以下條件：
一、必須為中南民族大學工商學院在校學生；
二、在個人理財方面有欠缺和不足或對理財方面有濃厚的興趣與愛好；
三、須嚴格遵守本章程，要有很強的團隊精神；
第二條? 會員權利和義務
二、義務：維護本社團的合法權益、執行本社團的各項決議；嚴格按照校團委和社團聯合會的相關規定繳納會費。
第四章? 活動原則
第二條? 本會由全體會員組成會員大會。凡因事無法到會者，應在會前請假。會員大會每兩周至少召開一次，必要時得視情形另外召開。
第五章? 活動內容
第一條? 協會成員內部交流大學生自己的理財經驗與教訓；
第三條? 組織會員進行模擬理財、模擬炒股競賽等“快樂理財”活動，組織會員到銀行，證券營業部進行現場觀摩與考察，爭取實習機會。
第四條? 協會內部加強團隊精神的培養，組織理財方面的知識競賽、理財策劃大賽等各項活動。
第六章? 財務管理
第一條? 社團的主要經費來源：
一、活動申請的經費；
二、外聯拉入贊助以及其他合法收入；
第二條? 設專人負責財務，常委會每學期定期審查，并在社員大會上公布財務狀況，做到財務公開。
第七章? 附 則
第一條? 本章程最終解釋權歸理財協會常委會；
第二條?? 本章程經校團委審核批準后正式生效；
九.發起人及發起人簡介：
1.會長：
姓名：涂既彪
性別：男
年齡：21
政治面貌：團員
籍貫：湖北省赤壁市
院系：中南民族大學工商學院法學系
專業班級：法學12701班
個人愛好：羽毛球，金融類。
對自己的要求：“嚴于律己.寬以待人”。
曾任職務：班長.團支書
現任職務：院學生 ,黨校學員
2.副會長
姓名：聶金星
性別：男
年齡：21
政治面貌： 團員
個人愛好： 唱歌，籃球，羽毛球，跆拳道，書法等
籍貫：湖北赤壁
院系：中南民族大學工商學院
專業班級：電子商務 12202班
曾任職務? 組織委員?????
榮譽：三好學生，學習積極分子
自我評價：具有一定的組織協調能力。能寬厚待人，和團隊合作精神。 有目標，并能為一個目標努力，堅定不移。
2.秘書處長：
姓名：傅蕾
性別：女
年齡：19
政治面貌：團員
籍貫：湖北省陽新縣
院系： 商務英語
專業班級：
曾任職務：班長，科代表
現任職務：院學生
曾獲榮譽：
自我評價：工作認真、責任心，具有一定的組織協調能力
自己的格言：只要努力，就會成功。
4.宣傳部長：
姓名：盧瀅瀅
性別：女
年齡：
籍貫：
院系：國際經濟與貿易
專業班級：
政治面貌：
個人愛好：
曾任職務：
現任職務：
曾獲榮譽：
自我評價：言必行，一切在盡在行動中.
5.組織部長?
姓名：曾憲林
性別：男
年齡：20
籍貫：湖北黃岡
院系：計科系
專業班級：12802
政治面貌：團員
個人愛好：唱歌，籃球
曾任職務： 班長,團支書
現任職務：系學生會干事
曾獲榮譽：院優秀團員
自我評價：言必行，一切在盡在行動中.
6.外聯部部長
姓名：陳小飛
性別：男
年齡：21
院系：新聞系
專業班級：廣告13611
籍貫：湖北赤壁
政治面貌：團員
個人愛好：籃球，臺球
曾任職務： 團支書
現任職務： 班組織委員
自我評價：追求理想，并為之不懈奮斗?
懇請院團委及社聯領導審核批準！
在二十一世紀經濟高速發展的時代背景下，經濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域對個人、家庭、社會的影響越來越大。現在，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規劃。在這種情況下，對在校大學生宣傳理財知識，培養他們的理財意識，幫助他們養成良好的理財習慣，是很有必要的。
1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學生對于合理理財的意識，增強他們對于理財規劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來。
2. 加強大學生理論聯系實際的能力。通過書寫未來理財規劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財的過程，提高他們的運用能力。
在校學生，需憑學生證或一卡通現場報名。（學生證號碼為領取理財規劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。（重復報名無效）
（一）活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規劃大賽的海報與條幅，與各學院協調，將海報張貼到各學院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網絡宣傳：
及時更新人人網，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態，以便廣大師生能第一時間掌握理財規劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學院派發宣傳單，動員學生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規劃大賽并讓他們咨詢相關事項。協會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內容，并派發宣傳單，且把活動的相關內容寫在黑板上。
4.活動報名：
1. 報名時間及地點：
______________________________
2.理財規劃大賽時間：??
_______________________________
3. 賽前講座：
__月___日，協會協助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規劃方案書寫。
（二）活動中期：
初賽階段：
一. 初賽題目：
1、現金規劃
2、消費規劃
3、信貸規劃
4、保險規劃
5、教育規劃(包含子女教育規劃)
6、投資規劃（包含稅收籌劃）
要求熟悉各種理財產品（股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內市場理財產品）。
7、退休養老規劃
8、財產的分配與傳承
在該8大規劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個規劃，自己擬定理財規劃客戶（無論現實中該客戶存在與否）資料，圍繞參賽者擬定理財規劃客戶制訂分項理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規劃做出相應解釋。
（1）列舉客戶信息（包括財務信息與非財務信息）
（2）如有必要可以編制財務報表；（家庭資產負債、收入支出等）
a、客戶的財務狀況總體評價；
b、財務狀況與投資目標的匹配度。
3、三個任意理財分項規劃中，要求信息闡述全面，時間數據相對精準。
4、制訂分項理財規劃，分項理財規劃必須列舉充要數據，遵照“現在——目標時間點——目標預計需求——結論”、“根據數據——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規劃，都應詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。
6、可以選擇團隊合作（6人以下），也可以選擇指導老師（只限一名）。
8、理財規劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協會進行批閱。
二.初賽評選：
由協會人員負責篩選理財規劃方案優秀的同學20名進入復賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規劃方案，之后展示自己編排的節目（話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內容必須是關于理財規劃的）。評委根據參賽者的舞臺表現力及節目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲（從最近在協會人員中征集的小活動中挑選），與觀眾互動。目的是在這段時間內計算出選手總分，之后頒發獎杯及證書。
（三）活動后期：
活動結束，整理會場。要求協會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發傳單。
2.秘書部：負責所有通知的下發。
3.商務部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關物品。
4.宣傳部：負責設計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負責所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網絡信息部：負責網絡上有關的比賽事項更新。
8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委，以得到一個公平的比賽結果。
項目
時期
物品名稱及作用
單位
數量
單價（元）
總價（元）
橫幅
條
3
50.0
150.0
傳單
份
5000
0.05
250.0
彩色海報
張
10
10.0
100.0
純凈水
瓶
6
1.5
9.0
彩色海報
張
5
10.0
50.0
合計
59.0
純凈水
瓶
10
1.5
15.0
彩色海報
張
10
10.0
100.0
氣球
袋
3
10.0
30.0
彩帶
卷
3
3.0
9.0
膠帶
卷
3
3.0
9.0
獎杯
一等獎
個
1
20.0
20.0
二等獎
個
1
15.0
15.0
三等獎
個
1
15.0
15.0
證書
個
3
10.0
30.0