黨委黨支部工作計劃的落實要強化責任意識,確保各項任務按時、按質、按量完成。在這里收集了一些社區工作計劃范文,如果你正在為社區工作計劃發愁,不妨來看看,或許會有一些啟發。
物業工作計劃書呢篇一
在x年度工作基礎上,切實認真做好本職工作。為能更好地、順利地開展下一年的工作,現計劃如下:
一、 對二期業主入伙資料的整理,及時收取相關入伙費用;
二、 對一期業主下一年物管費用的及時追繳,保證款項及時入庫;
三、 對其他各項應收款及時追繳,費用及時收取存入銀行;
四、 每月定期清理合同及協議,對未收取費用及時追繳;
五、 堅決堅持財務手續,嚴格審核算,對不符手續的發票絕不付款;
六、 監督收銀員收銀工作,保證款項相符,及時入庫;
七、 協助收銀員做好業主二次供水費用的計算及收取;
八、 加強學習專業知識,提高自身服務水平和素質,更好地服務業主;
九、 協助其他部門做好各相關工作。
時光荏苒,20xx年很快就要過去了,新的一年即將到來?,F針對財務工作中發現的問題及今后工作的計劃如下:
1、財務總帳:
財務帳薄設立不健全,無固定資產臺帳,無總帳,無明細帳,無往來帳,無材料帳,財務提供不出任何真實有效的數據,財務部門形同虛設.
2、成本費用方面:
財務部不能正確的核算成本,諸多原因,造成材料成本的核算僅僅反映到5月份,大量出入庫單堆積,倉庫形成了失控狀態,財務沒有起到監督與控制作用,更不能反映出真實的成本.各種費用反映都不真實,沒有具體反映到各車間部門上.
3、倉庫方面:
倉庫入庫出庫退庫手續不明確,責任不到位,出入庫單有漏記重記現象發生.材料擺放不整齊,分類不明確,無條理性,沒懸掛物料卡,無標示牌.
4、財務檔案方面:
各有關部門的銷售合同、采購合同、租賃合同等,沒有傳遞到財務上,造成很多工作脫節,財務工作處于被動狀態,財務起不到監督與核審作用,沒有做到事前控制.
1、費用成本方面的管理
規范庫存材料的核算管理,嚴格控制材料庫存的合理儲備,減少資金占用.建立材料領用制度,根據成本核算需求,嚴格劃分定額、開發、售后、維修調試等用料. 細劃成本費用的管理,分門別類的各部門車間的費用項目,真實反映生產成本、銷售成本和管理成本.為以后各部門各車間的績效管理提供參考依據.
2、會計基礎工作
認真執行《會計法》,進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導,規范記賬憑證的編制,嚴格對原始憑證的合理性進行審核,強化會計檔案的管理等.對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類,月底將共同費用進行分攤結轉體現部門效益.
物業工作計劃書呢篇二
前 言
根據鉆石廣場的市場定位,樓宇商業布局及配套設施設備的實際情況,制定科學、合理的管理運作模式。爭取通過有層次的公司機構,進行宏觀計劃與調控,制訂切實有效的符合法律法規的管理細則,由具有規范化操作、專業技能、良好職業道德和高度責任心的管理人員具體實施。在經營秩序、治安保衛、環境衛生等方面以綜合計劃、單項計劃、即時調度相結合的管理運作方式,建立目標管理、服務質量管理、成本管理體系,多層次、多方式、全方位、全過程的監督控制,以實現標準化、規范化、專業化管理。并以服務質量為突破口,以創新的理念為經營戶提供最佳的經營環境,活躍托管物業的商業氣氛。
通過統一化視覺視別系統、行為識別系統和理念識別系統的建立,塑造樓宇統一化商業形象,不斷擴大廣場的知名度,樹立良好的商業物業形象,吸引更多的潛在承租商和消費者。使鉆石廣場物業保值升值。
目 錄
一、物業管理方案之條件假設
二、物業管理服務范圍及主要內容
三、物業管理組織架構
四、管理組織各職能釋義
五、公司管理目標設定
六、管理服務標準及流程(部分)
七、管理控制文本的內容概述
八、管理方案啟動資金預算
一、物業管理方案之條件假設
根據《^v^物業管理條例》有關規定,物業管理公司應對整個鉆石廣場物業及物業配套設施設備(不包括商戶及業主室內)進行統一化管理,入駐鉆石廣場的全體業主、商戶均為物業管理公司的服務對象。物業管理公司向各業主、商戶提供有償服務(酒店管理公司的工程、保安、保潔部門只負責其酒店內部各項服務,酒店以外所有公共部位的衛生清潔、保安、清防、停車管理服務,設施設備運行維護均由物業管理公司有償提供),其收費標準按物業管理公司成本核算及物價部門審批的標準執行。
二、物業管理服務范圍及主要內容
(一)、一般性管理服務內容
(1)、對業主、商戶的管理。
(2)、向業主、商戶提供的主要服務內容。
業主、商戶、設施設備檔案的建立管理。受理用戶投訴;辦理用戶遷入遷出手續;辦理用戶室內裝修申請及裝修驗收的手續并實施監管;辦理用戶大件物品放行手續;辦理廣場出入證(臨時出入證、施工人員出入證等);辦理用戶電話開通、遷移或對調手續;辦理用戶公司水牌的制作手續;辦理用戶臨時用電、動火和貨梯專用手續;辦理汽車、摩托車、自行車的停放手續;辦理統一收購廢品手續;辦理用戶破/換門鎖申請手續檢查廣場公用設施的運行狀況;負責同用戶的溝通工作,受理用戶的服務要求;提供郵政服務,為用戶分發投遞郵件和征訂報刊;監管廣場的綠化養護,確保廣場的綠化布置合理、整潔美觀;控制貨物出入。
(3)、安全系統管理服務。
充分保障入駐廣場的業主、商戶和顧客的利益,在安全保衛方面。制定嚴謹的保安工作實施計劃,建立健全各項保安、停車管理制度。實行24小時保衛巡邏制,巡邏分為:定時巡邏、不定時巡邏、白天巡邏、夜間巡邏等方式。
(4)、消防系統管理服務。
消防管理的方針是“預防為主,防消結合”。嚴格按照《消防法》有關規定:建立消防合格證制度及消防工作檢查監督制度,訂有突發性火災等災害應急方案,并設有消防疏散示意圖。保證消防通道必須暢通,消防設備設施運行良好,組建廣場義務消防隊,并演習在各種情況下采取的應急措施,一旦發生危險及時疏散眾多業主、商戶及消費客人。
(6)、設施設備系統維修管理。
制定設備定期巡回檢查測試及監督。配電室保證24小時值班,嚴格按照國家標準操作運行。對電梯、中央空調、供電、供水設備及照明系統養護、維修。并做詳細記錄,提供方便、不間斷服務活動。做到設備良好,運行正常,設備及機房環境整潔,消防控制中心及消防系統做到配備齊全,完好無損,可隨時啟用;安全設施做到齊全有效,通風照明及其它附屬設施完好;給排水系統,保證所有的排水系統通暢,樓內地下室及車庫無積水浸泡發生;中央空調系統運行正常,無超標噪音和嚴重滴漏水現象;保證系統設備完好、運行正常。
(7)、環境衛生。
清潔服務實行標準化清掃保潔,制定完善的清潔細則,明確需要清潔的地方,所需清潔次數、時間,由專人負責、檢查、監督。商場的清潔衛生服務項目主要有:商場清潔保養工作,公共區域,走廊通道,空調機房、風機房的清潔,變電房,電梯清潔保養,消防系統及設備的清潔,供水排水泵房系統及其設備的清潔,公共照明設備的清潔,公共洗手間清潔,樓層及垃圾房的清潔,寫字樓綠化、美化保養,停車場清潔服務,寫字樓內大清掃服務,清洗地毯服務,各類石材地面打蠟、拋光服務等其他服務項目。(詳見保潔細則)
(二)、特殊管理服務主要內容。
商業物業的管理與一般類型物業管理的最大不同之處就在于商業物業管理的一項重要工作是要進行商業形象的宣傳推廣,不斷擴大商業物業的知名度,樹立良好的商場形象,吸引更多的潛在承租商和消費者。這是商場實施統一管理的一項必不可少的工作,其作用使商業特色的體現,是一種無形資產和潛在的銷售額,有助于促進消費者的消費觀念從買名牌到買店牌的轉變,加速商場進入印象時期;有助于商場識別系統的建立(包括理念識別系統、視覺識別系統、行為識別系統)。其具體的管理服務內容有如下幾點:
(1)、制定管理章程并負責監督執行;
(2)、開展商場整體的促銷活動;
(3)、協調商場各經營者的關系;
(4)、開展經營者之間的互幫互助和信息交流等活動;
(5)、協調管理者與經營者之間的關系;
(6)、樓宇識別系統的建立,(即企業經營宗旨、服務理念在企業員工思想中所形成的理念識別系統mis,企業標識、員工服裝、信箋商標等等視覺識別系統vis,企業信譽、對外事務處理方式、員工行為舉止等行為識別系統bis)。
(7)與工商管理部門配合嚴格執行,嚴厲打擊假冒偽劣產品,維護市場形象。
三、物業管理組織機構設定
行政部經理1人
人力資源培訓1人
司機兼采購1人
庫房管理1人
辦公室文員1人
機電主管1人
工程部經理1人
保安主管1人
保安主管1人
保安部經理1人
保潔主管1人
盆栽綠化養護1人
保潔員7人
市場調查主管1人
商業策劃主管1人
租賃業務主管1人
物業管理員3人
暖通主管1人
客戶服務部主管1人
市場部經理1人
機電維保(萬能)2人
水、暖維保2人
空調運行2人
強電工(電梯)3人
保安員9人
保安員9人
總 經 理
常務副總經理
財務部
市場部
客服部
工程部
保安部
行政部
保潔部
出納1人
財務主管兼會計
總 經 理
常務副總經理
財務部
市場部
客服部
工程部
保安部
行政部
保潔部
四、組織職能部門釋義。
(一)、總經理:制訂公司經營方針、政策及戰略目標規劃,制訂公司財務預算、決算方案;按責、權、利相匹配的原則,任命公司各層次負責人,全面負責公司經營運作。
(二)、常務副總:在總經理的領導下,協調指導各部門工作的順利進行,按總經理的指示起草公司經營政策及戰略規劃目標,向總經理提供公司管理、經營方面的合理建議,協助總經理做好公司經營管理。
(三)、行政部:負責公司營運資源籌備采購,負責公司人力資源招聘、考核、培訓。制定公司各項規章制度并監督實施,負責業主、商戶和公司檔案、合同的管理,有效協調、溝通公司各職能部門之間的關系。
(四)、財務部:在總經理領導下負責日常賬務工作的實施與管理,負責管理公司財務賬目之編制及稅務工作,并定期向總經理匯報公司財務收支情況,提供運營決策之依據。
(五)、市場部:負責物業招商租賃工作。負責物業區內商業整體宣傳、策劃工作,以塑造樓宇整體形象為己任,以商場促銷、宣傳為主要工作內容;通過視覺、行為和理念三大識別系統的建立宣傳擴大鉆石廣場的市場知名度,調查收集市場同檔次商業樓宇的租價及有關商業情況,收集市場各類物業的管理服務需求信息,為公司新項目拓展打好基礎。
(六)、客戶服務部:負責廣場業、商戶入駐手續的辦理,負責廣場業主檔案資料的收集及建立,愚管理于服務之中,嚴格按商場管理規定及正確引導業主、商戶的經營行為,以滿足業主、商戶的物業服務需求為目標開展管理工作。負責商場管理及業主的投訴接待處理工作,負責協同行政部監督各職能部門服務質量,及時聽取業主及商戶的意見和建議并及進匯總上報。
(六)、工程部:負責鉆石廣場所有房屋及其配套機電、暖通設施設備的維護保養,并保證廣場各種設備良好運行,負責業主維修方面投訴處理,負責業主、商戶裝修審批及裝修管理監管。
(七)、保安部:負責廣場安全、消防、停車管理服務工作。
(八)、保潔部:負責廣場公共部位清潔衛生,垃圾清運。負責廣場綠化、盆栽的養護。
五、管理服務目標設定
(一)、公司目標:
1.年度業主、商戶對管理服務滿意率百分之九十五以上;
2.年度收費率完成額在百分之九十八以上;
3.年度無重大責任事故發生;
4.房屋及設備設施完好率年度遞減百分之三以內;
5.公司各項工作計劃及既定目標實現率百分之九十八以上;
(二)、各職能部門目標分解(詳見公司年度工作計劃)。
六、管理服務標準及流程
管理服務標準由于其編寫內容文字量大,涉及各個部門各個崗位,如果簡單扼要說明達不到方案想要表達的效果,如果詳細描述會影響整個方案的草擬時間。因此現將物業管理公司客戶服務部的工作標準及流程細則在這里做系統描述,希望能達到“一葉知秋”的效果。
(一)、客戶服務部工作程序
1、業主入住程序
新用戶提供以下證明
(1)業主
物業工作計劃書呢篇三
一、充分發揮物業公司的團結協作精神,調動員工的主觀能動性和增強主人翁意識。
1、每周召開一次工作例會,在總結工作的同時,積極充分聽取基層員工的呼聲、意見或合理化建議或批評。
2、不定期開展團隊活動。組織員工進行愛衛生、愛護小區周邊環境的宣傳等活動,增強員工的凝聚力和向心力。
二、轉變思想,端正態度,牢樹為業主(住戶)服務意識。
為了提升服務水平,我們將推行全員首接責任制.每一位員工都有責任和義務接待業主和訪客的建議,并在第一時間傳遞到服務中心,并有義務跟蹤處理結果,通知建議人,使服務得到自始至終完整體現。樹立以業主為中心,并在首接責任制的同時,推進一站式全新的服務理念。
三、激活管理機制
1、管理處實行內部分工逐級負責制,即各部門員工崗位分工明確,各司其職,各盡其能,直接向主管負責,主管直接向經理負責,同時各主管與管理處負責人簽訂《管理目標責任書》。
2、管理處實行定時值班制,改變工作作風,提高辦事效率,向業主公布管理處常設(報修)電話,全方位聆聽業主的聲音。
3、制定切實可行的管理措施,推行首問責任制.
4、健全完善管理處規章制度,如管理處員工守則、崗位責任制、績效考核制度、內部員工獎懲制度等。
5、月績效考核工作盡量量化,建立激勵機制和健全績效考核制,根據員工工作表現、工作成績、崗位技能等做到獎勤罰懶,激勵先進、鞭策后進。
6、完善用人制度,競爭上崗,末位淘汰。真正為勤奮工作、表現出色、能力出眾的員工提供發展的`空間與機會。
7、加強內部員工隊伍管理,建設高效團隊,增強管理處員工的凝集力。
四、嚴格管理,提高管理水平和服務質量。
1、小區業主向政府物業主管部門有效投訴為零;向物業公司主管部門有效投訴為2%,投訴處理回訪率100%.
2、小區業主對服務工作的滿意率達90%以上。
3、急修及時,返工、返修率不高于2%.
4、治安、車輛、消防管理無重大管理責任事故發生。
5、房屋本體及設施、設備按計劃保養,運行正常,無管理責任事故發生。
6、管理處擬成立社區文化活動小組,負責開展豐富多彩的社區活動;充分利用宣傳欄出一些內容涉及物業管理法規、典型個案、報刊摘要等內容的板報。
7、本年度記錄、資料保存完整,及時歸檔。
8、物業管理服務費收繳率達95%以上;物業管理報告每年度向業主公布一次。
五、加大培訓力度,注重培訓效果。
為新招員工提供的基本知識和基本操作技能的培訓。培訓的目的是使新員工了解公司的基本情況(如企業宗旨、企業精神、企業的歷史、現狀及發展趨勢),熟悉公司的各項規章制度(如考勤制度,獎懲制度、考核制度等),掌握基本的服務知識(如職業思想、行為規范、語言規范、禮貌常識等),掌握崗位工作的具體要求(如崗位責任制、業務技能、工作流程與要求、操作要領等)。通過職前培訓可以使新招員工熟悉和適應新的工作環境并掌握必要的工作技能。
崗前培訓內容:公司規章制度、《員工手冊》、《員工禮儀規范》、公司的發展史、公司的規劃、經營理念、公司組織機構、員工職業道德、敬業精神、消防安全知識、物業管理基礎知識等內容。
2.在職培訓
培訓內容
1、物業公司的各項規章制度
2、物業公司的《員工手冊》
3、企業發展、公司規劃、公司理念、組織機構
4、各部門相關的專業知識
通過以上培訓內容來加強員工隊伍綜合素質修養和提高綜合管理能力。
六、提升物業服務品牌,樹優質服務新形象。
1、人力資源整合,根據管理處工作需要,適當將部分崗位職能合并,實現因才設崗,因才定崗的復合型人才管理機制。
2、客戶服務:繼續貫徹執行《員工手冊》,注重規范員工服務禮儀、工作效率和服務質量,為顧客提供溫馨、禮貌、熱情、安全、舒適的優質服務。
3、設備設施維護:按機電運行和維修分工的原則,對小區所有的機電設施設備進行層層落實,做到物有所管、管有成效、保質增質。確保小區的供配電、給排水、水泵、消防等正常運行,做到周、月、季度保養有計劃,有落實,杜絕發生重大安全責任事故。
4、清潔綠化管理:清潔綠化部門要發揚主人翁精神,增強責任心和使命感,形成團隊凝聚力,落實主管追究主問制。另外要對清潔綠化加大監管力度,力爭在此方面有較大的改觀。
5、資料管理:嚴格按照檔案管理規定。另外,擬想對業主資料、業委會資料進行較徹底的分類整理,做到目錄清晰,檢索方便,樓層各住戶資料袋裝化,實現規范化管理,同時制定完善資料的保密制度、借查等規章制度。
6、車輛管理:對進入小區的車輛進行嚴格管理,逐步實現業主車輛按固定車位停放;臨時車輛采用臨時收費管理;對需要保管的車輛采取保管措施,簽訂車輛保管合同,車主支付保管費。
物業工作計劃書呢篇四
4、督促及時做好部份綠化帶殘缺空白補種工作。
6、做好個別崗位人員調整和招聘工作(如:綠化組長到位、管理處負責骨干到位等),確保項目工作正常運行。
7、擬定"xx華庭首屆業主委員會成立方案"及籌備會一系列工作措施,為創建"市優"工作打好基礎。
物業工作計劃書呢篇五
今年是xxx物業公司運行的第一年,實行二塊牌子(物業管理公司 管理中心)一套人馬,在保留原xxx中心的功能基礎上,通過xxx物業的運作,最終走向市場。定編定崗從廠里的統一管理安排,計劃全公司定編 37人,其中管理人員7人,按照廠里的培訓安排參加培訓。
按照廠里的物業管理委托要求,對xxx大樓及將要成的其它物業大樓進行代為租賃,計劃完成xxx大樓委托租賃的房屋出租率大于96%,今年完成代租收入不少于xx萬元,按要求完成水電暖與費用的代收、代繳工作,保證所轄物業的正常運作。
今年完成物業管理費xx萬元,代租、代辦費..萬元(..20%),一共為.萬元。其中xxx大樓物業費及代租代辦費合計為xx萬元,其它收入x萬元。
今年其費用支出控制在xx萬元之內(不包括..元以上的修理費用),其中人員工資包括三金總額為:xx萬元(按現48人計算)。
2.自擔水電費:xx萬元。
3.稅金:xx萬元。
4.其它xx元。
計劃2月底前所屬良友家政服務公司開始正式掛牌運作,年創收不少于2萬元。組織成立對外擴大管理規模攻關組,派專人負責,爭取在年底前擴大物業管理規模不小于5000平方米,實現盈利。
1.保持xx區綜合治理先進單位稱號,爭取先進衛生單位稱號。
2.每月24日為例檢日。組織有關部門對樓內進行全面的“四防”大檢查,發現隱患及時整改,做到最大限度地消滅各種事故的發生。
3.完成消防部門及綜合辦要求,完成的各項工作。
4.五月份、八月份組織二次保安、工程、環衛等人員參與的消防設施的運用,并結合法制宣傳月、禁毒日、消防日開展禁毒宣傳,消防宣傳等,每年不少于三次。
5.保證所轄物業的治安、消防安全、不發生大的治安事故,杜絕一切火災的發生。
物業工作計劃書呢篇六
一、20xx年工程部人員及工作范圍介紹:
在20xx年工作中,我物業工程部上半年編制由8人減編到5人,管理的范圍有一期增加二期共6棟,其中:3棟住宅,兩棟寫字樓,一棟公寓,還有地下車庫。
二、20xx年工程部工作內容
日常管理
1、每天對二期入伙業主提出的問題進行維修跟中,設備設施維護,越冬防寒處理,對臨時發生的凍害進行維護處理,對長期沒有出售的和沒有辦理入住的空置房進行防寒維護處理。對存在的問題及時提出整改方案,確保工程部每天的工作順利完成。
2、為了塑造物業公司的形象,對員工的儀容儀表進行檢查,嚴格按照公司要求的標準執行。
3、監督落實員工每天對交樓所有設備設施、二次供水水泵房、消防泵站、配電室及網絡機房柴油發電機組等是否按照公司標準進行檢查。
4、落實員工對一、二期空置房進行地熱吹水處理減少凍害的發生。
5、落實員工每天對地下室設備巡查一次,確保地下室內照明及配電系統正常運行。
6、每天安排員工巡查一期和二期設備防寒巡查,并做好相關詳細記錄,隨時發現問題隨時上報解決。
7、每天巡查設施設備運行的狀況。
8、檢查每天工程報修單的處理情況,發現不能處理的事情及時解決。
9、檢查員工對一、二期的二次裝修巡查情況,發現問題及時解決。
計劃管理
1、每月對倉庫的工具及耗材進行盤點,并對所需申購的材料進行統計,根據材料耗損的情況分析損壞原因并討論出解決的辦法并實施,更好的節約成本。
2、嚴格按照年度保養計劃監督工落實設備保養,保養計劃。
3、每周召開一次工程例會,解決工程中的相關問題,安排下周的計劃工作。
培訓管理
1、《配電房巡查內容和高低壓倒閘操作培訓》;
2、《柴油發電機組切換保養培訓》;
4、《弱電系統培訓》;
通過這些培訓,每位員工提升了自己的個人能力和專業素養,達到了可單獨熟練操作工程設備的目的。
考核管理
1、試用期考核:每位員工的試用期為1個月,每個月包括周考核和月考核,對達不到公司要求的員工,延長其試用期直到合格為止。
2、培訓考核:每月均培訓考核,對考核達不到培訓要求的員工繼續培訓,直到達標為止。
團隊合作
1、配合營銷部完成多次活動,確保水,電,設備正常。
2、配合安保部的消防演習活動。
4、配合營銷部,網絡和電話的維修。
5、配合客服報修問題進行維修。
三、工作業績
1、為了確保6樓排水管不被凍裂,不影響6辦公樓業主正常使用,我部門自己購買了保溫棉對整個給排水管做好保溫工作,為公司節約了外請人員的費用。
2、3由于天氣寒冷維護不到造成住在下水凍結31606至
31303總管網凍暴,樓上臟水樓道下一層滿屋都是臟水,水流不止。我部門接到消息立馬組織維修工進行維修,最終在嚴寒中完成了搶修的艱巨任務,未造成更大經濟損失。3、通過物業工程部的認真查找工作對五號樓銀行的長時間地熱不熱問題得到了解決。4、冬季溫度低小區突然停電柴油機突然啟動,由于溫度過低,柴油凝固,柴油過濾網燃燒空產生真空狀態,不能啟動,我們進行了防寒風度,又把油管加伴熱帶加熱處理,我們又進行了發電機組進行了維修處里能達到了停電能正常使用狀態。
5、對整體換熱站出水回管閥門進行全面檢查,供熱平均調整減少了業主投訴率。
6、對六號樓凍害進行了一周的防寒維護處理。
7、對五號樓沒入住商鋪進行防寒處理。
8、在十二月份進行了1、2、3、4、5、6樓的公共區域照明燈源進行更換維修,現已購進400個燈源全部用上,目前還缺少400個燈源,140個燈體。
四、部門存在的問題及分析
1、禮儀禮貌行為較差,工作散漫,工程部員工的通病是重技術,輕服務。在工作中的行為舉止比較隨便,我相信在我們的培訓和正確的引導下員工會認識到禮儀禮節的重要性。
2、主動承擔責任及處理事情的靈活度薄弱:在工作中,沒有積極解決困難的態度,遇事就容易找借口,不能開拓思維獨立思考解決問題。
五、20xx年工程部的工作目標
1、在不斷地巡查和維保中確保設備的正常運行。
2、跟進20xx年遺留的工程問題,提出有效的措施進行整改。3、嚴格按照年度培訓計劃進行培訓,尤其是新員工入職培訓。
4、建立設施設備保養計劃,嚴格按照計劃執行。
9、做好二次裝修的資料審核和巡查工作,確保裝修安全施工。
10、做好外包設施設備維保單位的選定和簽訂合同。
11、所有房屋資料的整理和檔案建立。
12、配合營銷和各部門的工作完成
13、做好業戶工程維修的有償和無常服務。
14、建立設備檔案和做好設備資料存檔工作。
15、加強員工業務技能培訓。
16、加強員工物業服務理念,懂得工程部工作內容,知道怎樣對設備設施維護維修。
17、加強培修維修工對設備設施巡查保養觀念。
二、工程部的困難和解決辦法
1、經過對附近小區各個項目的走訪,發現我公司工程部員工的工資偏低,人員少,希望可以得到高層領導的支持,從而提高我工程部員工的生活質量。
2、地下車庫靠2樓柴油發電機房部分照明點送不上電,嚴
重影響了業戶車庫的使用,請集團協調相關部門解決
3、小區單元門,圍欄門禁鎖希望盡快解決。
4、希望物業公司領導能夠把各個部門的管理責任調動起來,
物業工作計劃書呢篇七
通過對以往工作的分析、總結,物業公司經營班子達成共識:提高物業服務水*、擴大物業服務范圍、由內部服務逐步走向外部服務、爭取從市場中獲取效益是物業公司今后可持續性發展的必由之路。而要實現這一目標,切實提高物業管理水*是根本的基礎所在,因此,必須建立完善各項規章制度和內部管理機制,明確管理工作中的責、權、利,使該管的事情有人管、能辦好的事情有人辦,務實避虛,一切工作都從實際需要出發、以解決問題為目的,扎扎實實的做好各項基礎工作。為此,我們本著實事求是的原則建立了一系列適應市場經濟發展需要和物業公司發展需要的《辦公室工作質量標準》、《效績考核制度》、《員工獎懲條例》、《值班經理工作制度》、《商戶回訪工作制度》、《投訴接待處理制度》、《辦公經費管理制度》、《工資管理制度》、《考勤制度》、《會議制度》、《文件學*落實制度》、《效績考核檢查落實制度》、《員工培訓制度》等十幾項規章制度,并在此基礎上加強各項規章制度的檢查落實力度使物業公司的各項工作有計劃、由方法、有依據、有目的的展開;同時,為了建立完善內部管理機制,我們采用“走出去、引進來”的方式從實力強、水*高的物業公司那兒“取經”,在汲取先進物業公司內部管理經驗的基礎上結合我們的實際情況,對經營班子、行政辦公室每個管理崗位的職能、作用、工作范圍作了明確、具體的劃分,從而將各項工作細化到每個人,促進了各職能崗位工作的積極性、主動性和創造性,使各級管理人員在工作實踐中不斷得到鍛煉,業務、管理水*不斷得到提高。
二、公司上下團結務實,服務意識顯著提高
作為物業公司,不斷提高服務意識、服務水*和服務質量,才能最大限度的滿足商戶和業主的需求,在此基礎上才能穩步提升物業收入,從而提高企業經濟效益,樹立良好的企業形象。為此,物業公司首先從思想政治工作入手,發揮黨組織的戰斗堡壘作用和黨、團員、工會積極分子的模范帶頭作用,帶領全體員工轉變服務觀念、開展理論學*、加強業務培訓,使上自領導班子下至普通員工的服務意識和自身素質得到不斷提高,公司領導和各級管理人員經常深入基層做大量的答疑解惑工作,公司上下形成了團結一致、求真務實的工作氛圍;其次,為了能夠在物業服務的質量上更上一個臺階,在今后的物業資質評審中更上一個檔次,物業公司加強了各類資料的查閱、收集、歸檔工作,按部門、形式、性質等不同合理分類、存檔,極大方便了對所需材料的及時查閱和利用;第三,重視參加和開展形式各樣的培訓活動,在積極參加股份公司組織的各類培訓、學*的同時針對公司內部各部(室)的工作特點和性質定期或不定期的開展升旗儀式、安全生產、消防知識、儀容儀表、禮儀禮節、設備原理、物業規范等業務培訓,使全體員工的服務意識和業務素質得到不斷提高;第四,狠抓各項規章制度的落實,促進各項工作迅速有效的開展,特別是為了切實落實在*期實施的《效績考核制度》我們下了極大的功夫,在考核部門的同時管理人員也要接受《效績考核檢查制度》考核,起到了相互監督的作用,實施一個月來,公司全體員工的工作作風、質量和服務意識、水*以及有效投訴的處理率都有了顯著提高;又如《晨會制度》實施后,每天晨會對前期出現的問題和當天安排的工作具體落實到相關責任人,要求當天能完成的必須當天完成,不能完成的要查出原因、制定計劃,按規定的期限完成,使各部室的工作效率明顯加快,改變了懶、散、慢的不良工作*慣,對迅速提高服務意識、盡可能減少投訴和有效開展工作起到了至關重要的作用。
三、節能降耗、精減人員,管理效益明顯提高
物業公司領導班子清醒的認識到,必須強化全體員工的成本意識、加強內部管理、加大監控力度、精減富余人員,才能減少企業虧損、提高企業效益,在實際工作中我們主要從三個方面做了具體工作:首先,針對采購工作是節能降耗的關鍵環節物業公司實施了嚴格的監控制度,在常置易耗品的采購過程中建立供貨廠家詳細資料并與供貨單位建立長期供貨關系,同時,財務與辦公室人員經常做市場調查,盡可能找到源頭供貨商,還改變了原采購人員在采購300元以上物品必須兩人以上外購為任何金額都必須兩人以上外購,同時,為了提高服務,在對入圓企業有償服務項目上,要求采購人員被服務方進行協商,確定是自行購買材料,還是物業公司代購或者是物業公司協助購買,從成本上最大限度滿足企業利益。通過這一系列措施達到了有效監控的目的;其次,通過減員工作使企業人力成本降低,從 200x年初至今,我們共與31名員工解除了勞動關系,每月減少工資及附加費用就可達2萬多元,切實為企業減輕了負擔;第三,通過抓內部管理降低費用,物業公司所有管理人員從6月起停止在員工餐就餐,值班經理和夜班值班人員取消快餐就餐而由員工餐供應,僅此舉措又降低了費用,此外,本著為商戶著想的原則在維修過程中能修復的不換新,能出工一人的不用兩人,能一小時修復的決不用兩小時,取得了較好的.社會效益;第四,開展修舊利廢活動,辦公室以身作則在辦公用品領用上嚴格控制,紙張正面用完用背面,做的能省就省,清潔部把舊拖把2、3個拆開合成1個接著用,工程部把報廢設備中能用的零件拆洗后再加以利用,值班人員在不影響經營的情況下分區控制,做到不必開的燈不開、能少開的少開,包干區域做到人走燈熄、水停,并用獎懲規定加以約束,通過各個部(室)的共同努力,達到了降低消耗的目的。
存在的問題
目前,物業公司在內部管理方面也就是“軟”管理方面有了很大提高,如服務的及時性、質量、態度及標準化管理方面,但由于物業服務中硬件設施不到位,致使(冷)熱空調服務部分達不到需求。物業公司針對此工作已拿出整改存在的問題:1、幾千部風機盤管經六年使用未檢修、清洗,表冷器表面被油膩和塵垢堵塞,風量很小,有的甚至無風,使產生的冷熱空氣散失嚴重,三樓在清洗后效果有很大改觀,因此,風機盤管需徹底清洗;2、溴化鋰設備使用六年來從未大修過,存在許多隱患且制冷效果降低,一旦出現故障將直接影響大廈的冷暖供應,故必須徹底大修;3、部分區域加裝大容量風機盤管4、新風系統風量散失嚴重5、保溫工作不到位。6、建設工程中物業公司的介入工作不到位,加大了物業公司的維修難度和費用,因此建議在以后的施工前期、中期和驗收期及質量保證金的支付也應有物業公司的簽字才能認可,以加強對施工質量的監控。
以上問題物業公司已專題報告公司,相信在公司的支持下,硬件服務設施一定會得到改善。
其次,物業公司管理人員起步較低、能力較欠缺,在下半年要加強培訓和學*力度,以提高管理人員的業務素質和整體管理水*。
第三,物業公司僅成立一年,起步低、時間短,只處于發育階段,與本市大型物業公司存在著差距,在走向市場的發展過程中缺乏技術能力、管理能力和競爭能力。
第四,員工隊伍整體技術含量低,在今后的人事工作中要加強對高技術、高能力人才的引進,并通過培訓挖掘內部技術潛能,發現、培養和儲備技術人才。
五、今后工作展望
其次,改革人事制度,這需要做好幾個工作:1、建立因事設崗制度,按照工作需要和物業管理有關標準設立工作崗位,明確崗位結構比例,以解決行政、后勤人員多,專業技術人才少的問題;2、建立因崗定責制度,將工作、任務層層分解,落實到崗,將上崗者經濟收入與去留升降掛鉤,不留責任空白區,避免相互扯皮、推諉;3、建立競聘上崗制度,使在崗者始終處于積極進取的最佳狀態。
第三,繼續完善工資改革分配制度,運用利益杠桿讓每個員工圍繞自己的誠實勞動應得的正當利益快速運轉起來,徹底消除干部、員工的惰性,充分調動積極性、主動性、創造性,使全體干部、員工人人爭事干。
第四,要拓寬服務領域,提供各種個性化服務,這需要樹立全心全意為業主服務的思想,想在業主需要之前,做在業主需要之先,在為業主提供常規的衛生、安全、維修服務的基礎上,積極發展綠化、家政、委托、代理、中介、商業服務等項目,不僅使業主在物業服務中獲得切實利益,也使自己的物業服務獲得經濟和社會效益。
物業工作計劃書呢篇八
20xx年安全保衛工作的總體要求是:認真貫徹落實省、市縣公司xx年安全工作會議精神,緊緊圍繞“認真貫徹落實黨的^v^會議精神,深入學習實 踐科學發展觀,以集團公司‘新跨越’戰略為指導,堅持科學發展觀,鑄造核心競爭力,全面實施三年戰略規劃,堅持一個中心,提升兩個份額,發揮三大核心優 勢,運用四項競爭策略,落實八項工作措施。
抓好增量與存量,提升城市和集團市場份額,鞏固和擴大農村市場優勢,拓展無線數據市場,確保運營收入兩個口徑全 面超越電信,收入增幅繼續領先聯通,拉大其它運營商與我們的差距,鞏固和提升企業主導地位,實現企業從優秀到卓越的新跨越”工作指導思想,始終以科學發展 觀統領全局,堅持安全發展,增強開拓創新能力,加強安全管理制度化、規范化、標準化建設,認真組織開展綜合治理活動,落實安全責任,徹底排查和整改安全隱患,加強對通信機房、設備、線路等設施的安全保衛和防護工作,提升安全管理服務水平,為實現橫山移動從優秀到卓越的新跨越提供安全保障。
一、堅持“以人為本”的服務理念和“安全發展”的指導原則,加強企業安全管理工作,落實安全責任,建立高效管理模式,構建和諧社會。
(一)科學發展首先要安全發展,和諧社會首先要關愛生命。各分公司與各班組簽定安全責任書,明確、分解安全責任,把安全管理作為各級領導業績考核的重要內容,認真落實各項安全生產責任制,完善細化各項安全規章制度,逐級抓好貫徹執行。
(二)進一步明確主管安全管理工作的部門,加強專(兼)職安全管理人員的配備,嚴格落實安全生產例會制度,及時分析、部署、督促和檢查本單位的安全管理工作,解決安全管理工作中遇到的困難和問題。
二、加強調研工作,積極探索適應橫山移動安全管理的新方式,實現由靜態管理向動態管理的轉變。(一)要充分認識當前移動通信安全管理工作中的不足之處和不利因素,深入剖析幾年來安全管理工作存在的主要問題,特別是通信機房、通信基站、通信設備、營業廳等重點部位和設施暴露出的安全漏洞和隱患,加強對策研究,實施分類管理,細化管理要求。
(二)要認真總結在企業內部實施安全管理綜合治理的成功經驗,在建立和完善安全管理目標明確、責權分明、渠道暢通的安全管理機制的同時,研究如何進一步加強相關業務部門的溝通和聯系,充分發揮各自的作用,形成黨政工團共同參與、群防群治、齊抓共管安全管理工作的格局。
(三)要針對如何建立企業安全管理長效機制的課題安排專題調研工作,加強安全管理系統理論學習,采取“走出去、請進來”的辦法,積極借鑒安全管理力度較大、措施具體、成效顯著的單位的做法和經驗,規劃、制定本單位安全管理的基本策略和長遠戰略。
三、大力開展安全宣傳教育活動,強化員工的安全法律意識和安全責任意識,做好企業安全文化的建設工作。
(一)深刻領會“正德厚生、臻于至善”...
物業工作計劃書呢篇九
保安部針對××年總結和分析工作情況,繼續堅持以固強補弱和狠抓落實為中心,以做好安全和服務工作為前提,搞好團隊建設。結合公司的發展需要和管理方向,做好小區的全面安防工作,保證人、財、物的安全,配合客服,加強對小區的巡查,提高整體管理水平。
物業工作計劃書呢篇十
×年上半年將繼續以服務為先、效益為本的經營方針,積極配合營銷及客服工作的開展。采取靈活的經營手法,推出更貼身的服務,把會所經營做到推陳出新。在內部管理上,加強本部門各經營點的協調合作性,著力增強和提升員工工作技能和服務意識,最大限度地調動人員的積極性、創造性;切實加強餐廳出品管理工作,在飲食出品上不斷推陳出新,做好小區配套服務工作的開展。
工作目標
力爭半年創收萬元;
物業工作計劃書呢篇十一
【篇一】
一、完善企業機制,強化基礎管理l綜合管理部要緊抓基礎管理,突出重點,不斷加大對各管理處的監管力度。對一些發生過事故的小區,重點加強監督檢查,對管理處相關負責人組織學習,分析原因。嚴格執行公司各項制度,對存在的發出意見書,落實整改,強化小區責任評估工作推進力度,使各管理處長效監管機制健全。
二、計財部肩負著調控公司各項費用的合理支出,保證公司財務物資的安全的職責。明年財政部實行的新的會計準則,對財務人員提出了更高的要求,很多賬務的處理都要在充分了解經濟業務實質的基礎上進行判斷后才能進行,所以,計財部要加強內外溝通,特別是與管理處的聯動溝通,在做好日常會計核算的基礎上,不斷學習,提高團隊綜合能力,積極參與企業的經營活動,按照財政部會計準則和集團財務管理制度及物業的相關法律法規的要求,力求會計核算工作的正確化、規范化、制度化,做深、做細、做好日常財務管理工作。
三、行政辦辦公室在今年工作的基礎上,明年以公司對物業管理規范操作的要求為主線,著重在強化管理水平和崗位技能、規范服務標準和質量、不斷創新員工培訓內容等方面做扎實有效工作。強化辦公室的協調職能,建立良好的工作氛圍,與各部門、管理處保持良好的協作關系,創造工作環境。
四、市場部明年要進一步完善各項規章制度,通過制度促使指標的落實。對物業市場形勢進行調研,提供詳細資料供公司參考。對標書制作做進一步細化,嚴格按照上海市物業管理相關規定和準則制定管理方案,并對商務樓板塊按商場、辦公樓予以分類制作文本,形成范本。人力資源部要著重檢查、促進各管理處用工情況,避免違規用工,杜絕各類勞資糾紛的發生的同時,想方設法規避人事風險,降低人事成本,利用本市現行“就業困難人員就業崗位補貼”的優惠政策,享受政府補貼,為公司今后的規?;l展提供人力資源的保障。
五、拓展市場空間,保持企業持續穩定發展物競天擇、適者生存。是放之四海而皆準的基本法則,也是市場競爭中顛撲不破的真理。雖然物業管理行業當前,由于物業市場的迅速擴大,競爭日趨激烈是由經濟規律所決定的,我們要充分地提高核心競爭能力,物業市場的迅速擴大更是難得,為我們搭建了寶貴的全面參與市場競爭的舞臺。
六、實施成本控制戰略,通過推行區域管理制度,消除資源的浪費,建立快速反應機制,降低工作銜接成本,提高工作效率,提升服務品質。在降低成本的方案中,限度節省人力資源,全力拓展外部市場,廣泛開展經營活動。l承接高端物業管理服務項目。隨著房地產業飛速發展,物業市場迅速擴大,依托現有市場積累經驗,廣泛地參與較大范圍市場競爭勢在必行,物業管理行業規模經營才能產生效益,只有走出去,參與到全面的、激烈的市場競爭之中,經過殘酷的市場競爭的洗禮,我們才能發展壯大,而且才能在更大的范圍打造服務品牌。
七、鍛造一支技術強、作風過硬的隊伍,通過不斷學習新知識、新技術,為公司的日漸發展儲備人才。公司的飛速發展,人力資源是否能滿足我們日益增長的需求,是擺在我們面前的課題。公司在向一級資質邁進的道路中,除卻管理面積的要求,必須擁有具備中級職稱以上的人員不少于20人,目前公司(含外聘)員工,僅有10名人員,距離還有很大差距。所以,要繼續加大培訓力度,擴展服務思路,由于我們直接地、經常地接觸著銷售終端——顧客(業主)。所以物業公司具備著其它行業不具備的獨特優點。擁有廣闊的物業市場為物業企業進入中介代理領域提供了前提。利用豫園品牌優勢,商場商鋪的經營管理也是我們可以涉足的區域。隨著社會分工的明確和細化,物業的延伸必然會得到深遠的發展。我們可以利用自身的優勢,集思廣益,思索物業延伸服務的可行性,挖掘出新的經濟增長點。
八、應對物業公司目前存在的問題進行分析和今后的工作展望目前,物業公司在內部管理方面也就是“軟”管理方面有了很大提高,如服務的及時性、質量、態度及標準化管理方面,但由于物業服務中硬件設施不到位,致使部分服務部分達不到需求。員工隊伍整體技術含量低,在今后的人事工作中要加強對高技術、高能力人才的引進,并通過培訓挖掘內部技術潛能,發現、培養和儲備技術人才。公司目前處于發育階段,與本市大型物業公司存在著差距,在走向市場.
九、1、準備物業公司運行(特別是開盤期間)所需的辦公設施和辦公用品
十、2、去知名物業公司參觀學習
十一、3、擬定物業公司組織架構和銷售期間物業管理人員編制配備
十二、4、各崗位操作規程的制定,部分裝裱上墻
十三、5、為開盤招聘和儲備保潔、保安、工程人員(保安、保潔各2人)
十四、6、選定管理、保安、保潔人員、維修工作服裝;
十五、7、保安執勤用品、保潔物資準備
十六、8、擬定培訓計劃,擬定保安、保潔、辦公相關資料和表格,請專業公司設計同和物業“logo”
十七、9、擬定開盤物業配合方案、營銷期間物業管理工作和臨時工作紀律
十八、10、對保潔、保安、工程、辦公人員進行相關專業技能培訓和現場指導
十九、11、擬定銷售期間物業管理服務統一說詞
【篇二】
一.崗位職責
根據所簽物業管理合同,對所負責的物業項目制定物業管理方案,定期向公司匯報管理情況。
2.監督、管理和指導下屬維修隊、護管隊、保潔隊等隊室開展工作。
3.根據公司相關管理制度和物業處具體情況,制定本物業管理細則。
4.完成公司交辦的其它工作。
二.車輛管理制度
對所管項目區內車輛依法循章開展管理工作,負責指揮區內車輛行駛和停放,維持交通、停車秩序。
2.機動車輛在區內行駛,時速不得超過15公里,禁止鳴號、試車、修車、練車。
3.嚴密注視車輛情況和駕駛員的行為,若遇醉酒駕車者應立即勸阻,并報告班長及時處理,避免交通意外事故發生。
4.車輛出庫時,仔細核對出庫之車和駕駛員(車主),有疑問時,應立即到車擋面前向司機敬禮,再有禮貌盤問。
5.指揮車場內的車輛整齊停放、存放、監護同時并在《車輛進出登記表》上做好記錄,車輛必須登記備案。
三.報警一旦發現打架斗毆、流氓滋擾、聚眾*等治安事件,要及時向領導匯報、通知所有護管員集合并報警。
2.報案人要講明發案地點、人數、*人員是否攜帶兇器,并報告自己的姓名。
【篇三】
一、抓好源頭控制,把好規劃設計關
全縣所有物業管理小區和新近準備進行物業招投標的小區,必須安裝視頻監控和巡更設備。
開發建設單位在辦理綜合竣工驗收備案之前,必須安裝好監控系統及物業安保人員巡更系統。在設計階段,要向縣開發、物業主管部門報送具體的分項施工圖、平面圖,要求監控和巡更面積達到小區全覆蓋,不留死角,待審查合格后方可進行施工。
1、尚未進行綜合竣工驗收備案的新建小區,必須安裝視頻監控和安保人員巡更設備方可驗收備案。
2、已經辦理產權的新建小區,沒有進行視頻監控和巡更設備安裝的,必須進行安裝,其安裝費用從物業質保金中支付。
3、已經交付使用五年以上的物業管理小區,其視頻監控設備及物業巡更設備建議由業主委員會提出申請,動用住宅專項維修基金進行安裝。
4、沒有繳納住宅專項維修基金的物業管理小區,由業主委員會負責與業主協商,由業主公攤費用,安裝視頻監控設備和巡更設備。
二、提高準入門檻,把好設備關
建立監控產品及巡更機質量審查制度,嚴把市場準入機制,杜絕假冒偽劣產品,規范物業服務小區視頻、巡更機安裝混亂的局面,由主管部門對監控設備的前期選型、安裝進行把關,堅決杜絕安裝之后無法使用或者效果不好的情況。
三、分清責任,發揮物業企業主體作用
各物業服務企業是實施本項工作的主體,要切實負責起各個物業服務小區的安保工作,積極落實好小區的安保工作,并認真負責好安保設備的提升建設。已經安裝配套好視頻監控設備和物業安保人員巡更設備的物業服務小區要做好系統的維修、養護、檢驗、更換,以保證系統在良好狀態下運行。視頻監控及巡更設備不完善的物業小區要積極進行完善,尚未進行視頻監控設備和巡更設備安裝改造提升的物業管理小區要抓緊報送方案,進行安裝。對沒有繳納住宅專項維修基金的物業小區,物業企業要負責與業主委員會和業主協調,做通業主工作,保障完成監控設備和巡更設備的安裝。
四、強化監管,發揮主管部門聯動作用
規劃、設計、監理、開發、物業等科室、單位要通力合作,各司其職,把好規劃、設計、圖紙審查、施工、驗收等每一個環節,確保把物業安保設備安裝落到實處,加強我縣的物業服務小區的安保水平。視頻監控設備和物業巡更設備安裝前,方案必須到主管部門報批,安裝的設備必須通過主管部門的檢驗合格后方可進行安裝,視頻監控設備和物業巡更設備安裝后,必須由開發辦、物業辦進行驗收。凡未經過上述環節或者審查存在問題的新建小區,一律不準通過竣工綜合驗收備案;凡未經過上述環節或者審查存在問題的物業服務小區,一律不予授予各類物業表彰及評優評先,主管部門不予通過資質年審。
物業工作計劃書呢篇十二
案例:
張先生,50歲,下崗后自主創業,和太太一起從事水果批發生意多年,家庭年收入10萬左右,現家中流動資金45萬元左右,每月家庭支出1000元左右。
因為下崗時間早,且原先單位并沒有醫療保險,張先生和太太只享受城鎮合作醫療,并無其他商業保險。
因為生意的關系,張先生經常需要跟車進貨,每年會購買一份保費220元左右的意外險。
張太太,45歲,前購買過一份重疾險,每年保費支出2500元左右。
夫妻二人均有基本養老保險。
兒子已經工作,張先生希望給兒子準備30萬房貸首付,希望得到一些保險理財的建議。
理財目標
1、養老生活無憂,希望能度過一個舒適的晚年。
2、規避意外與醫療風險,希望理財師給些保險規劃方面的建議。
3、出于對孩子的關愛,希望能為兒子支付30萬元房款首付。
家庭財務分析
張先生夫婦均已年過半百,目前臨近退休,家庭收入尚穩定,長年節儉的習慣以至每月的支出不多,大部分收入可以節余下來。
投資理財方式比較簡單,家庭資產中大部分現金為流動資金。
張先生從事的工作有一定的意外風險,原有的保障金額較少,需要適當增加。
目前夫婦倆人身體健康,可以適當延長工作年限,張先生計劃從65歲開始享受退休生活,安度晚年。
理財建議
1、保留一定的活期存款,留作家庭備用金,按照張先生夫婦的家庭消費情況,每月存款額5000元左右比較合適。
2、流動資金的空閑期,可以考慮購買銀行的一些風險較低、流動性較好的理財產品。
出于資金流動性的考慮,在購買時應該選擇能夠以日結算利息,領取靈活且無手續費用的產品。
3、保障方面,目前夫妻倆只有城鎮合作醫療和非常少的商業保險,家庭的主要收入來源于張先生,他承擔著主要的家庭責任,因此張先生的保障額度應該最高。
建議增加意外險的保額,并加保重大疾病險。
張太太可適當增加意外傷害與住院醫療保障。
4、張先生目前雖然收入穩定身體健康,但是不可能一直工作下去,應該提前考慮退休生活問題。
由于目前所有的養老金替代率非常低,無法滿足將來的退休生活。
建議購買商業保險的分紅險用于建立養老金專用賬戶。
5、未來的通貨膨脹風險不容忽視。
對于張先生夫婦來說,不太建議直接投資股票。
這需要一定的專業知識和抗風險能力。
建議張先生夫婦選擇間接投資的方式來獲取資本市場高速增長的收益,例如保險公司的投資連結險。
6、張先生是個體經營者,存在著一定的經營風險。
根據我國目前的法律規定,如果法院判定個體經營者有債務需要償還時,可以將家庭的所有財產用于抵債。
其中包括存款、基金、股票和房產等。
而唯獨人壽保險是例外。
也就是說人壽保險受法律的保護,可以不用抵債。
保險規劃方案:
張先生繳費期限設定為10年,保障時間從現在開始至65歲退休。
根據張先生的保障需求,本規劃的重點在于張先生的意外傷害保障、養老與重大疾病保障保障。
妻子因為已有重大疾病保障,以意外傷害與住院醫療保障為主。
張先生首年保費合計36813元,繳費10年。
在保障期限內享有至少15萬元的人壽保障、30萬元的意外傷害保障與10萬元的重大疾病保障。
張先生66歲至80歲領取保險金用于補充養老,共,考慮到通貨膨脹的因素,保險金每年遞增3%。
如果張先生經營狀況良好,建議每年追加安盈豐瑞投資連結險保費15000元,按中等紅利及投資回報水平測算,整個保障計劃中張先生共可領取約100萬元,作為夫婦二人安享晚年生活的堅實保障。
理財點評:
對于年近半百的張先生夫婦而言,理財計劃的首要重點,確實應該落在養老問題上。
該份計劃書利用商業保險來補充張先生夫婦養老資金的不足,值得推薦。
不過,從具體的計劃我們可以發現,這份計劃書中也存在有待改進的地方。
一般來說,一個家庭的保險支出費用,不宜超過家庭總收入的10%。
對于張先生夫婦而言,他們年收入為10萬元左右,兩人的年齡又偏大,如果按照該計劃書的規劃,每年保費支出為至少37545元,明顯偏高。
而補充兩人的養老金,其實也還有其他方式可以嘗試:比如嘗試做基金定投和購買其他的理財產品。
而且一旦支付的保費比例偏高,張先生夫婦需要幫兒子提供的30萬買房貸款首付,就可能需要從45萬元的流動資金里劃轉,這樣也可能影響他們的經營業務。
建議理財師是否可以適當降低投保費用,而增加其他類別的投資以達到同樣的效果。
因此,中老年人的理財規劃中雖然要著重關注養老問題,但是理財規劃中各類投資的比例配置,卻值得好好推敲。