為了確保事情或工作得以順利進(jìn)行，通常需要預(yù)先制定一份完整的方案，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。方案書寫有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄桨改?？下面是小編幫大家整理的方案范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)工作計(jì)劃方案篇一

中心支行系統(tǒng)“六五”普法規(guī)劃從2016年開始實(shí)施，到2016年結(jié)束。共分三個(gè)階段：

(一)宣傳發(fā)動(dòng)階段：2016年8月底前。各單位要根據(jù)本規(guī)劃要求，結(jié)合實(shí)際，研究制定實(shí)施規(guī)劃的意見和措施，做好宣傳、部署工作。各縣支行應(yīng)在2016年8月底前，將貫徹實(shí)施規(guī)劃的意見和措施報(bào)中心支行辦公室備案。

(二)組織實(shí)施階段：2016年下半年至2016年。各單位要依照本規(guī)劃確定的目標(biāo)、任務(wù)和要求，結(jié)合實(shí)際，制定各年度實(shí)施計(jì)劃，把目標(biāo)任務(wù)分解為具體項(xiàng)目，強(qiáng)化工作舉措，明確責(zé)任要求，認(rèn)真組織實(shí)施，確?！傲濉逼辗ㄒ?guī)劃全面貫徹落實(shí)。各單位應(yīng)在每年1月底前，將上一年度的法制宣傳教育工作總結(jié)和本年度的法制宣傳教育工作計(jì)劃報(bào)中心支行辦公室(作為法制工作總結(jié)、計(jì)劃的一部分一并報(bào)告)。2016年中心支行將開展中期檢查督導(dǎo)。

(三)檢查驗(yàn)收階段：2016年下半年。為檢驗(yàn)“六五”普法工作成效，鞏固工作成果，中心支行辦公室將在黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，具體組織對(duì)“六五”普法規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行總結(jié)驗(yàn)收，對(duì)先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行表彰。

(一)提高普法認(rèn)識(shí)。開展法制宣傳教育是提高全民法律素質(zhì)，推進(jìn)依法治國(guó)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)性工程，是全面推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治政府的內(nèi)在要求，也是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的重要保障。未來五年，是我國(guó)全面建設(shè)小康社會(huì)的關(guān)鍵時(shí)期，是深化改革開放、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的攻堅(jiān)時(shí)期，是基本實(shí)現(xiàn)建設(shè)法治政府目標(biāo)的重要時(shí)期。黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視法制宣傳教育工作，批轉(zhuǎn)的“六五”法制宣傳教育規(guī)劃對(duì)未來五年法制宣傳教育工作進(jìn)行了全面部署，提出了指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作原則和主要任務(wù)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部一定要充分認(rèn)識(shí)做好法制宣傳教育工作對(duì)于提高廣大干部依法行政能力和水平，推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、順利完成“十二五”規(guī)劃的重要意義，切實(shí)增強(qiáng)緊迫感、責(zé)任感和使命感，把法制宣傳教育工作作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，擺上議事日程，與其他業(yè)務(wù)工作一樣同部署、同檢查、同考核，扎實(shí)推進(jìn)。

(二)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。中心支行成立“六五”普法領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)研究審定中心支行“六五”普法規(guī)劃和年度普法工作計(jì)劃，部署中心支行普法工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)“六五”普法辦公室，負(fù)責(zé)組織實(shí)施“六五”普法規(guī)劃，編選“六五”普法教材，部署普法學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)交流、表彰總結(jié)等工作，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查和考核驗(yàn)收中心支行系統(tǒng)的普法工作，日常工作由辦公室承擔(dān)。各縣支行也應(yīng)成立“六五”普法領(lǐng)導(dǎo)小組和普法辦，并報(bào)中心支行普法辦備案。普法領(lǐng)導(dǎo)小組、普法辦成員如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行增補(bǔ)并上報(bào)備案。

(三)強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合。各單位“六五”普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要各司其職，構(gòu)建協(xié)調(diào)配合的工作機(jī)制，共同做好法制宣傳教育工作。辦公室要督促有關(guān)部門落實(shí)黨委(黨組)對(duì)普法工作的要求，從整體上協(xié)調(diào)推進(jìn)普法工作;組織人事部門在實(shí)施干部教育培訓(xùn)中要高度重視法制教育，將普法宣傳教育和依法行政的情況作為各單位年度績(jī)效考核的內(nèi)容之一;宣傳部門要完善黨委(黨組)理論學(xué)習(xí)中心組集體學(xué)法制度，積極部署、督促黨的各級(jí)組織和全體黨員學(xué)法活動(dòng)，及時(shí)宣傳普法活動(dòng)中涌現(xiàn)的先進(jìn)典型;機(jī)關(guān)黨委要組織機(jī)關(guān)黨支部的學(xué)法活動(dòng);法律事務(wù)部門要牽頭做好普法辦的日常工作，繼續(xù)堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)干部和全員法制講座制度。各執(zhí)法職能部門要根據(jù)本部門業(yè)務(wù)實(shí)際及業(yè)務(wù)特點(diǎn)，配合普法辦有針對(duì)性的開展金融法制宣傳教育活動(dòng)。

(四)完善考評(píng)體系。各單位不僅要將法制宣傳教育的開展情況作為年度法律事務(wù)工作考核的重要內(nèi)容之一，而且要在文明單位檢查驗(yàn)收、年度綜合考核、學(xué)習(xí)型組織和標(biāo)兵評(píng)選等相關(guān)考評(píng)工作中占有一定權(quán)重。要進(jìn)一步完善法制宣傳教育和“法治央行”標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)目標(biāo)管理、任務(wù)落實(shí)、組織保障、工作成效等評(píng)估考核指標(biāo)體系，力求可量化、可操作;要認(rèn)真組織對(duì)規(guī)劃實(shí)施情況進(jìn)行年度考核、階段性評(píng)估和專項(xiàng)督查，將考評(píng)結(jié)果與獎(jiǎng)懲掛鉤，建立健全激勵(lì)機(jī)制，及時(shí)總結(jié)推廣典型經(jīng)驗(yàn)。

(五)落實(shí)經(jīng)費(fèi)保障。各單位要把普法工作經(jīng)費(fèi)納入本單位費(fèi)用預(yù)算，根據(jù)本單位的費(fèi)用預(yù)算整體水平，合理制定普法、依法治行工作經(jīng)費(fèi)的開支項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，保證上級(jí)行和地方政府指定普法教材的及時(shí)、足額征訂，以及其它法制宣傳教育活動(dòng)的正常開展。

(六)重視調(diào)查研究。各單位要結(jié)合法制宣傳教育的深入開展，有針對(duì)性、經(jīng)常性地開展調(diào)查研究，重點(diǎn)圍繞基層人民銀行法制宣傳教育工作如何實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)效化，如何更好地服務(wù)中心工作、促進(jìn)履職水平的提高，如何推動(dòng)金融消費(fèi)者教育取得實(shí)效等課題開展調(diào)研、及時(shí)把握法制宣傳教育工作的發(fā)展規(guī)律，不斷更新工作理念，創(chuàng)新方式方法，完善工作機(jī)制，創(chuàng)優(yōu)普法效果，推動(dòng)法制宣傳教育與“法治央行”標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)相互促進(jìn)、相互提高。

人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)工作計(jì)劃方案篇二

深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，結(jié)合中心支行實(shí)際，以落實(shí)《綱要》為主線，圍繞“推進(jìn)依法行政、建設(shè)法治央行”的目標(biāo)，堅(jiān)持法制教育與法治實(shí)踐相結(jié)合、依法行政與依法履職相結(jié)合、依法治行與提高行政效率相結(jié)合，進(jìn)一步改進(jìn)行政配套制度，大力推進(jìn)行政決策科學(xué)化、民主化、規(guī)范化，不斷完善工作機(jī)制、提高行政執(zhí)法效能，做到對(duì)外依法行政、對(duì)內(nèi)依法管理、人人依法辦事，為正確履行基層央行職責(zé)，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)與社會(huì)健康發(fā)展創(chuàng)造良好的金融法治環(huán)境。

二、工作目標(biāo)

經(jīng)過5年的努力，中心支行系統(tǒng)各項(xiàng)工作力爭(zhēng)全面實(shí)現(xiàn)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、法治化，領(lǐng)導(dǎo)方式、管理方式切實(shí)實(shí)現(xiàn)科學(xué)化、民主化、法治化，依法行政、依法治行能力和水平顯著提升，普法成效進(jìn)一步顯現(xiàn)。

環(huán)境優(yōu)化。社會(huì)公眾金融法制意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，形成遵守金融法律、法規(guī)和規(guī)章的行為習(xí)慣，營(yíng)造安全有序、和諧穩(wěn)定的金融法治環(huán)境。

三、工作原則

(一)領(lǐng)導(dǎo)帶頭原則。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要重視和帶頭學(xué)習(xí)法律法規(guī)，依法行政、依法管理、依法決策，充分成為法治央行創(chuàng)建的源動(dòng)力，成為依法行政的典范。

(二)服務(wù)中心原則。緊緊圍繞人民銀行工作目標(biāo)，安排和落實(shí)中央銀行各項(xiàng)法治工作任務(wù)，服務(wù)金融改革，服務(wù)金融穩(wěn)定發(fā)展大局，彰顯濃厚的中心支行個(gè)性化特色。

(三)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)原則。實(shí)現(xiàn)中心支行、縣支行系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)，形成中心支行、各支行相關(guān)職能部門分工負(fù)責(zé)、齊抓共管、整體聯(lián)動(dòng)的格局。

(四)注重實(shí)效原則。做到貼近實(shí)際、貼近職工、貼近工作中心，杜絕形式主義。采取形式多樣、切實(shí)可行的工作方法，增強(qiáng)工作的針對(duì)性和實(shí)效性，不斷提高干部職工的法制素養(yǎng)和依法行政的能力。

(五)循序漸進(jìn)原則。按照既定的活動(dòng)安排，組織不同層面的“法治央行”推動(dòng)活動(dòng)，分步實(shí)施、層層推進(jìn)，形成人人參與的良性局面，促進(jìn)“法治央行”活動(dòng)不斷走向深入。

四、主要任務(wù)

(一)加強(qiáng)統(tǒng)籌謀劃，豐富運(yùn)行載體，進(jìn)一步提高法治央行建設(shè)融合度。

一是加強(qiáng)統(tǒng)籌謀劃，推動(dòng)多維聯(lián)創(chuàng)。進(jìn)一步加強(qiáng)“法治央行”建設(shè)的組織與推動(dòng)工作，促進(jìn)“法治央行”建設(shè)與政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)、文明單位建設(shè)、內(nèi)部控制建設(shè)和爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)工作的結(jié)合，提高全體干部職工對(duì)“法治央行”建設(shè)的認(rèn)知度和參與度。(辦公室牽頭，監(jiān)察室、宣傳群工部、內(nèi)審科、人事科配合)

二是細(xì)化工作任務(wù)，夯實(shí)創(chuàng)建基礎(chǔ)。認(rèn)真對(duì)照“法治央行”建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展，按年研究制定“法治央行”建設(shè)任務(wù)分解表，細(xì)化分解任務(wù)，落實(shí)責(zé)任部門，明確完成時(shí)限。(辦公室)

三是創(chuàng)新工作載體，推進(jìn)主題活動(dòng)。圍繞普法、學(xué)法、執(zhí)法，積極開展多種形式、內(nèi)容豐富的主題活動(dòng)，引導(dǎo)“法治央行”建設(shè)與各類創(chuàng)建活動(dòng)和業(yè)務(wù)工作的融合。(辦公室)

(二)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善工作機(jī)制，進(jìn)一步提高依法行政工作協(xié)同度。

一是完善規(guī)章制度，加強(qiáng)制度落實(shí)。進(jìn)一步健全或細(xì)化中心支行依法行政各項(xiàng)配套制度，修訂中心支行“法制央行”建設(shè)工作手冊(cè)，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。(辦公室、相關(guān)職能部門)

二是完善工作機(jī)制，規(guī)范內(nèi)部管理。進(jìn)一步完善行政決策機(jī)制，加強(qiáng)重大行政決策出臺(tái)前的合法性論證，加強(qiáng)對(duì)行政決策的社會(huì)效果和執(zhí)行情況跟蹤，努力預(yù)防和減少行政爭(zhēng)議，及時(shí)解決決策實(shí)施過程中的各類問題。(辦公室、相關(guān)職能部門)

三是整合外部資源，推進(jìn)依法行政。加強(qiáng)與內(nèi)外部交流與溝通，完善金融法制聯(lián)動(dòng)機(jī)制，努力營(yíng)造良好的金融法治環(huán)境。(辦公室、相關(guān)職能部門)

(三)加強(qiáng)方式創(chuàng)新，深化學(xué)用結(jié)合，進(jìn)一步提高金融法制宣傳影響度。

一要注重工作思路創(chuàng)新，加大普法工作力度。要堅(jiān)持將金融法制宣傳教育與依法行政實(shí)踐相結(jié)合，力促普法工作實(shí)現(xiàn)“四個(gè)轉(zhuǎn)變”，即：普法宣傳對(duì)象由“小系統(tǒng)”向“大社會(huì)”轉(zhuǎn)變;普法宣傳目標(biāo)由“重形式”向“求實(shí)效”轉(zhuǎn)變;普法宣傳方式由“單一型”向“綜合型”轉(zhuǎn)變，普法宣傳頻率由“集中式、規(guī)?；毕颉皾B透式、日?；鞭D(zhuǎn)變，著力推進(jìn)普法工作制度化建設(shè)。(辦公室)

二要注重方式方法創(chuàng)新，加大全員法制教育力度。要面向領(lǐng)導(dǎo)干部，抓帶頭學(xué)，提升領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法用法能力;面向執(zhí)法人員，抓重點(diǎn)學(xué)，提高執(zhí)法人員執(zhí)法水平;面向廣大職工，抓普及學(xué)，提高全員法律素質(zhì)。同時(shí)做到普及性與針對(duì)性相結(jié)合、學(xué)法與用法相結(jié)合、普法教育與警示教育相結(jié)合、培訓(xùn)與測(cè)試相結(jié)合，努力形成“學(xué)習(xí)一個(gè)專題、研究一個(gè)課題、解決一個(gè)難題、提升一種能力，推動(dòng)一項(xiàng)工作”的機(jī)制。(辦公室、人事科、宣傳群工部)

三是注重載體平臺(tái)創(chuàng)新，加大公眾金融普法力度。充分運(yùn)用政務(wù)公開平臺(tái)、金融展廳、節(jié)慶日、紀(jì)念日開展大型宣傳活動(dòng)，深化“金融法律‘六進(jìn)’活動(dòng)”，加強(qiáng)人民幣反假、反洗錢、個(gè)人征信、賬戶管理、支付清算等金融法規(guī)的宣傳與普及，同時(shí)加強(qiáng)與新聞媒體聯(lián)系與互動(dòng)，努力吸引社會(huì)公眾積極參與金融普法活動(dòng)，擴(kuò)大宣傳效應(yīng)，提高人民銀行的社會(huì)公信力和影響力。(辦公室)

(四)加強(qiáng)金融監(jiān)管，擴(kuò)大執(zhí)法成效，進(jìn)一步提高行政執(zhí)法工作貢獻(xiàn)度。

一是進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理、運(yùn)行管理工作，健全開業(yè)管理配套制度，細(xì)化管理與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。(辦公室牽頭，相關(guān)科室配合)

二是進(jìn)一步加強(qiáng)綜合評(píng)價(jià)工作，完善業(yè)務(wù)考核辦法，優(yōu)化操作流程，實(shí)行綜合評(píng)價(jià)與開業(yè)管理、運(yùn)行管理、綜合執(zhí)法及重大事項(xiàng)報(bào)告制度落實(shí)情況的融合，增強(qiáng)綜合評(píng)價(jià)工作的操作性和實(shí)效性。(貨幣信貸科牽頭，相關(guān)科室配合)

三是繼續(xù)做好行政執(zhí)法工作。進(jìn)一步加強(qiáng)自身建設(shè)，完善綜合執(zhí)法管理模式，繼續(xù)開展以綜合執(zhí)法和單項(xiàng)執(zhí)法為主要形式的行政執(zhí)法工作。(辦公室牽頭，貨幣信貸科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、國(guó)庫(kù)科、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、外匯管理科、貨幣金銀科配合)

四是嚴(yán)格落實(shí)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。進(jìn)一步細(xì)化工作制度，明確報(bào)告事項(xiàng)、報(bào)告途徑以及責(zé)任追究措施。(貨幣信貸科牽頭，辦公室配合)

五是做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。加強(qiáng)民意監(jiān)測(cè)工作，廣泛收集社會(huì)公眾和有關(guān)方面的意見和建議，有針對(duì)性地研究解決金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)措施，最大限度維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。(辦公室)

(五)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，改進(jìn)管理方式，進(jìn)一步提高依法治行工作規(guī)范度。

一是繼續(xù)加強(qiáng)政務(wù)公開工作，促進(jìn)政務(wù)公開工作有效落實(shí)。(辦公室牽頭，相關(guān)科室配合)

二是繼續(xù)完善信訪工作制度，及時(shí)排查化解各類矛盾糾紛。(辦公室、人事科、紀(jì)檢監(jiān)察室共同負(fù)責(zé))

三是繼續(xù)推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力和突發(fā)事件處置水平。(內(nèi)審科牽頭，紀(jì)檢監(jiān)察室、事后監(jiān)督中心、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科等科室配合)

(六)加強(qiáng)法制監(jiān)督，提升服務(wù)水平，進(jìn)一步提高法律服務(wù)工作專業(yè)度。

一是加強(qiáng)對(duì)行政許可法規(guī)貫徹落實(shí)情況的監(jiān)督。嚴(yán)格落實(shí)《行政許可法》、《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》，規(guī)范行政許可行為，不斷提高服務(wù)效率和工作水平。(辦公室牽頭，會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、外匯管理科配合)

二是嚴(yán)格落實(shí)行政執(zhí)法主體資格制度和執(zhí)法人員資格制度。繼續(xù)做好行政執(zhí)法權(quán)細(xì)化分解工作，堅(jiān)決杜絕超越職權(quán)范圍行使執(zhí)法權(quán);加強(qiáng)執(zhí)法人才庫(kù)動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)化執(zhí)法人員培訓(xùn)，提高執(zhí)法人員工作能力;加強(qiáng)執(zhí)法人員全方位、多角度、全過程的監(jiān)督，提高行政執(zhí)法規(guī)范化水平。(辦公室牽頭，貨幣信貸科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、國(guó)庫(kù)科、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、貨幣金銀科配合)

三是認(rèn)真落實(shí)行政執(zhí)法案卷評(píng)查制度。規(guī)范執(zhí)法案件文書的立卷歸檔工作，適時(shí)組織開展案卷評(píng)查。(辦公室牽頭，貨幣信貸科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、國(guó)庫(kù)科、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、外匯管理科、貨幣金銀科配合)

四是認(rèn)真做好法律服務(wù)工作。積極發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)的法律顧問和助手作用，加強(qiáng)對(duì)中心支行規(guī)范性文件、采購(gòu)行為、招投標(biāo)行為、民事合同行為的管理，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，努力避免和減少民事糾紛。(辦公室牽頭，相關(guān)科室配合)

(七)加強(qiáng)協(xié)作交流，整合調(diào)研資源，進(jìn)一步提高金融法制調(diào)研深廣度。

一是按照“圍繞主線，突出重點(diǎn)，打造精品”的金融法制調(diào)研工作思路，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、政府法制部門聯(lián)系，深化金融法制信息交流與協(xié)作機(jī)制。(辦公室)

二是繼續(xù)完善“合縱”、“聯(lián)橫”、“搭臺(tái)”調(diào)研組織模式，不斷提升法制調(diào)研水平。(辦公室牽頭，相關(guān)科室配合)

五、工作措施

(一)理念引導(dǎo)。圍繞新一輪“法治央行”建設(shè)目標(biāo)、任務(wù)和要求，以“法治你我他”、“法制伴你行”、“我身邊的法與事”等為主題，積極組織開展“法治央行”知識(shí)專題講座、討論、經(jīng)驗(yàn)交流等活動(dòng)，全面提升中心支行系統(tǒng)干部職工對(duì)“法治央行”工作的認(rèn)識(shí)，提高參與創(chuàng)建的積極性和主動(dòng)性，營(yíng)造良好的創(chuàng)建氛圍。

(二)機(jī)制運(yùn)作。按年度分別組織開展法治央行建設(shè)啟動(dòng)年、發(fā)展年、推進(jìn)年、深化年和提升年活動(dòng)，逐年突出工作重點(diǎn)，解決工作難點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)問題，不斷健全完善普法宣教機(jī)制、科學(xué)決策機(jī)制、依法行政機(jī)制、依法管理機(jī)制和規(guī)范監(jiān)督機(jī)制，形成層層推進(jìn)、環(huán)環(huán)相扣的“法治央行”建設(shè)工作機(jī)制。

(三)活動(dòng)助推。充分搭建各種平臺(tái)和活動(dòng)載體，引領(lǐng)全員參與“法治央行”建設(shè)實(shí)踐活動(dòng)，實(shí)質(zhì)性地推動(dòng)“法治央行”建設(shè)取得實(shí)效。重點(diǎn)以“規(guī)范執(zhí)法行為，促進(jìn)執(zhí)法公正”為主題，舉辦執(zhí)法人員培訓(xùn)班;以“防范法律風(fēng)險(xiǎn)，深化依法行政”為主題，開展依法行政法律風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng);以“普及法律知識(shí)，提高法律素質(zhì)”為主題，開展金融法制大講堂等各類普法宣傳活動(dòng);以“爭(zhēng)創(chuàng)法治央行，爭(zhēng)當(dāng)法治標(biāo)兵”為主題，開展“法治央行”建設(shè)先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人評(píng)比活動(dòng)等。

(四)考核督導(dǎo)。通過建立堅(jiān)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)組織，明確各責(zé)任部門的工作目標(biāo)和要求，進(jìn)一步分解落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)，建立起上下結(jié)合、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、廣泛參與的工作機(jī)制。

六、工作要求

(一)加快“法治央行”建設(shè)的理念轉(zhuǎn)變，不斷推動(dòng)管理。在工作理念上，要求行政行為從管理為主向管理與服務(wù)結(jié)合轉(zhuǎn)變;在管理行為上，要求從規(guī)范行政執(zhí)法為主向既規(guī)范行政執(zhí)法又規(guī)范行政組織、行政決策、行政監(jiān)督、行政爭(zhēng)議解決轉(zhuǎn)變;在管理方式上，要求從單向管理為主向互動(dòng)管理轉(zhuǎn)變;在動(dòng)力機(jī)制上，要求從自上而下推動(dòng)為主向上下結(jié)合轉(zhuǎn)變;在工作安排上，要求從全面推進(jìn)為主向全面推進(jìn)與重點(diǎn)突破結(jié)合轉(zhuǎn)變。在工作成效上，要求由提高干部職工的法律意識(shí)向提高法律素質(zhì)轉(zhuǎn)變，由提高法制理論水平向提高法治運(yùn)用能力轉(zhuǎn)變。

(二)切實(shí)加強(qiáng)“法治央行”建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)。

一是要堅(jiān)持從全局高度著眼，加強(qiáng)“法治央行”建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)。要始終把“法治央行”建設(shè)作為推進(jìn)中心支行有效履職的重要抓手，建立健全領(lǐng)導(dǎo)組織體系和措施支撐體系，突出重點(diǎn)，落實(shí)責(zé)任，始終保持“法治央行”建設(shè)推進(jìn)措施不斷、推進(jìn)力度不減。

二是要繼續(xù)堅(jiān)持從多維角度著融，促進(jìn)“法治央行”建設(shè)互動(dòng)。要始終堅(jiān)持從共同點(diǎn)出發(fā)，尋找與作風(fēng)建設(shè)、綜合治理、文明創(chuàng)建、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)等工作結(jié)合點(diǎn)和突破點(diǎn)，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，增進(jìn)良性互動(dòng)。

三是要繼續(xù)堅(jiān)持從改革角度著重，促進(jìn)“法治央行”建設(shè)創(chuàng)新。要始終堅(jiān)持圍繞中心，服務(wù)大局，創(chuàng)新管理手段。在推進(jìn)金融管理與服務(wù)方式創(chuàng)新中，履行好法制工作服務(wù)、參謀、審核職能。

四是要繼續(xù)堅(jiān)持從發(fā)展角度著實(shí)，促進(jìn)“法治央行”建設(shè)深化。要始終堅(jiān)持結(jié)合中心支行實(shí)際情況，圍繞職能業(yè)務(wù)科室的發(fā)展需求，提供堅(jiān)強(qiáng)有力的法制保障，促進(jìn)中心支行各項(xiàng)工作上臺(tái)階。

五是要在克服薄弱環(huán)節(jié)處著力，推動(dòng)“法治央行”建設(shè)全面發(fā)展。要著力從“法治央行”工作機(jī)制、基礎(chǔ)工作、隊(duì)伍法律素質(zhì)和法治工作整體貢獻(xiàn)度等方面著力，解決中心支行建設(shè)中的突出法治問題，不斷促進(jìn)和引領(lǐng)中心支行平穩(wěn)、可持續(xù)發(fā)展。

人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)工作計(jì)劃方案篇三

在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強(qiáng)制度落實(shí)”的角度加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓(xùn)，在第一季度以金融法規(guī)、各項(xiàng)制度、經(jīng)營(yíng)理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點(diǎn)進(jìn)行普及培訓(xùn)，在較短時(shí)間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊(duì)伍。定期組織學(xué)習(xí)金融方針政策和上級(jí)文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。同時(shí)對(duì)貸款五級(jí)分類等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)。

二、加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強(qiáng)對(duì)各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴(yán)禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對(duì)跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認(rèn)真開展貸前調(diào)查，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴(yán)格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴(yán)把貸款審批關(guān)，嚴(yán)格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責(zé)任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法，擔(dān)保人是否具備擔(dān)保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進(jìn)行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理，實(shí)行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進(jìn)全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級(jí)。

三、加大金融新產(chǎn)品的營(yíng)銷力度

近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20__年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提高信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，公司業(yè)務(wù)部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對(duì)信貸資金長(zhǎng)期占用，風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風(fēng)險(xiǎn)的后果。

四、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

首先要落實(shí)“三查”制度，對(duì)銀行員工素質(zhì)加以培訓(xùn)，使每個(gè)工作計(jì)劃詳細(xì)的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅(jiān)持做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴(yán)格考核。報(bào)聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調(diào)查報(bào)告和信用社的會(huì)辦記錄，都必須換人審查。

其次要落實(shí)審貸分離制度，貸款發(fā)放實(shí)行審貸分離和分級(jí)審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會(huì)辦審批，大額貸款報(bào)聯(lián)社審貸委員會(huì)會(huì)辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅(jiān)決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀(jì)行為的懲處力度，嚴(yán)肅查處違紀(jì)違規(guī)人員，對(duì)因違紀(jì)違規(guī)等原因造成不良貸款的責(zé)任人實(shí)行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重者，由責(zé)任人承擔(dān)貸款賠償責(zé)任。

五、明確信貸投放重點(diǎn)，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)

20__年我部將按照“分類指導(dǎo)、區(qū)別對(duì)待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押比重，降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時(shí)，應(yīng)多辦理抵押，少發(fā)放保證擔(dān)保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔(dān)保方式，對(duì)新增城區(qū)居民、個(gè)體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個(gè)人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅(jiān)決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對(duì)農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對(duì)產(chǎn)權(quán)明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點(diǎn)支持。

六、持續(xù)做好五級(jí)分類，確保分類結(jié)果準(zhǔn)確無誤

自20__年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作，基本達(dá)到了科學(xué)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)、加強(qiáng)信貸管理的效果。但在實(shí)際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類的重要性、艱巨性認(rèn)識(shí)不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準(zhǔn)確運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)分類的方式方法識(shí)別、防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)還存在較大差距;三是風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風(fēng)險(xiǎn)分類制度不健全，分類程序和認(rèn)定組織欠規(guī)范;四是風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風(fēng)險(xiǎn)類別及特點(diǎn)，采取有針對(duì)性的強(qiáng)化管理措施等。對(duì)于上述問題，20__年我部將進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理理念，完善工作機(jī)制，改進(jìn)工作措施，將風(fēng)險(xiǎn)分類作為強(qiáng)化信貸管理、健全風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制的一項(xiàng)重要工作切實(shí)抓好，抓出成效。

人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)工作計(jì)劃方案篇四

伴隨著xx年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對(duì)業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨(dú)自分析授信業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種。種真的是受益匪淺?；仡欉@一年的`工作，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來

人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習(xí)，在思想、文化、業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進(jìn)步，保持一渠清泉。

面對(duì)信貸員這個(gè)崗位，開始我還有些不自信。實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營(yíng)信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對(duì)于只參加過幾天培訓(xùn)的我來說，有很大難度。起初，我總在心里想，如果自己分析錯(cuò)誤，把錢放出去還不上怎么辦？于是經(jīng)常打電話給鄂爾多斯總行在培訓(xùn)期間的師傅請(qǐng)教。與他們交流心中的疑惑，在得到細(xì)心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，讓我對(duì)信貸工作有了新的認(rèn)識(shí)，也增加了自己的信心。

論及業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己。對(duì)行里提供的各種培訓(xùn)，積極參加，對(duì)行里下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，業(yè)余時(shí)間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，我漸漸地掌握了貸款業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進(jìn)取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把國(guó)家的金融政策靈活體現(xiàn)在工作中。認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)，積極主動(dòng)地開展業(yè)務(wù)，回顧這一年，辛勤的汗水終于換來了喜人的成績(jī)。

1、團(tuán)結(jié)守紀(jì)，為提高經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力。一年來，我與同事們團(tuán)結(jié)一致，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)地做好本職工作。

2、強(qiáng)化意識(shí)，積極主動(dòng)營(yíng)銷貸款。慢慢接觸信貸工作后，我不斷強(qiáng)化自己貸款營(yíng)銷的意識(shí)，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，主動(dòng)做好貸戶的市場(chǎng)調(diào)查，對(duì)于那些有市場(chǎng)、講信用的個(gè)體工商戶給予信貸支持。

房屋和設(shè)備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調(diào)查時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場(chǎng)核實(shí)簽字，并且做到生人熟人一樣對(duì)待，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。

4、強(qiáng)化管理，努力清收各項(xiàng)貸款。催收到期貸款，詳實(shí)調(diào)查客戶當(dāng)年的經(jīng)營(yíng)情況，了解客戶_的收入情況，確保我行到期貸款的及時(shí)收回。

三、路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下求索

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績(jī)的取得，離不開行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會(huì)了很多知識(shí)以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠(yuǎn)，我也將上下求索。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成將來一年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

人民銀行專項(xiàng)行動(dòng)工作計(jì)劃方案篇五

為提升豐縣支行履職能力，在上級(jí)行績(jī)效考核工作中的再取佳績(jī)，支行結(jié)合實(shí)際情況，制定了＿＿年度工作目標(biāo)：爭(zhēng)創(chuàng)中心支行優(yōu)秀單位。＿＿年支行工作思路：夯實(shí)基礎(chǔ)、強(qiáng)化管理、推進(jìn)創(chuàng)新、提升能力、促進(jìn)和諧、再上臺(tái)階?，F(xiàn)將＿＿年度工作計(jì)劃印發(fā)，請(qǐng)落實(shí)執(zhí)行，并根據(jù)上級(jí)部署及時(shí)調(diào)整。

一、財(cái)務(wù)績(jī)效評(píng)估

【趨勢(shì)分析】：主要將一家銀行若干年的財(cái)務(wù)報(bào)表按時(shí)間序列作比較

【同業(yè)比較分析】：將一家銀行的財(cái)務(wù)狀況與其他銀行、或同行業(yè)平均水平相比較

各種方法可以結(jié)合使用，如將我行不同年度的結(jié)構(gòu)百分比報(bào)表逐項(xiàng)比較，就是與趨勢(shì)分析相聯(lián)系的做法。

(二)如何完善財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的自動(dòng)化

【財(cái)務(wù)管理信息化應(yīng)以財(cái)務(wù)管理為重點(diǎn)?！恳虼?，如何利用最新的信息技術(shù)，融入新的管理會(huì)計(jì)思想，加強(qiáng)預(yù)算管理、資金管理和財(cái)務(wù)分析等管理功能，成為財(cái)務(wù)管理信息化的主要目標(biāo)。

【財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的功能應(yīng)從事后的核算發(fā)展到實(shí)現(xiàn)全面管理、控制、評(píng)價(jià)和優(yōu)化?！咳婀芾硎且詢?yōu)化企業(yè)的整體資源為目標(biāo)，完整配置、計(jì)量、記錄銀行所有財(cái)務(wù)狀況相關(guān)的業(yè)務(wù)資源和業(yè)務(wù)活動(dòng)，并進(jìn)行詳盡的核算、統(tǒng)計(jì)、分析、考核，以實(shí)現(xiàn)資金流、信息流、增值流、工作流的統(tǒng)一管理。對(duì)所有的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，能根據(jù)管理個(gè)控制的各種需要進(jìn)行多角度、多層次的查找、比較、分析，建立不用類型的企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況的評(píng)價(jià)體系，提供對(duì)管理決策的支持，提高我行在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境下的競(jìng)爭(zhēng)力。

二、成本控制

首先成本管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容，也是管理會(huì)計(jì)研究的核心領(lǐng)域。重視成本管理的主動(dòng)性引導(dǎo)，將成本管理延伸、融入到各運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，調(diào)動(dòng)各成本中心對(duì)于資源配置與產(chǎn)出分析的行為自覺，實(shí)現(xiàn)成本管理的自覺控制，在當(dāng)前強(qiáng)調(diào)精細(xì)化管理思維的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)下，具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。傳統(tǒng)成本管理的目的可簡(jiǎn)單地歸納為減少支出、降低成本，這就是成本管理的狹義觀念。在這種觀念的指導(dǎo)下，銀行很容易陷入片面降低成本的誤區(qū)，不能為決策提供所需要的正確信息。在現(xiàn)代成本管理的觀點(diǎn)中，企業(yè)不能再將成本管理簡(jiǎn)單地等同于降低成本，而是基于成本效益觀念，實(shí)現(xiàn)由“減少、降低”向“一定投入、更多產(chǎn)出”的轉(zhuǎn)變。其次要?jiǎng)澐謫T工類群，使人力資源配置與崗位資源的結(jié)構(gòu)優(yōu)化相一致。在對(duì)員工情況進(jìn)行摸底評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，按照學(xué)識(shí)水平、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、操作技能、應(yīng)變能力、氣質(zhì)形象等，依據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)逐一對(duì)照，劃分管理、營(yíng)銷、服務(wù)等不同類型，擇機(jī)適時(shí)調(diào)整部分工作人員崗位，明晰發(fā)展定位和培養(yǎng)方向，使人力資源配置與崗位資源的結(jié)構(gòu)優(yōu)化相一致。如對(duì)于具有潛質(zhì)的人員列入班子后備人才，并安排在重要部門和崗位，在充分調(diào)動(dòng)其創(chuàng)新工作和大膽管理的積極性的基礎(chǔ)上，對(duì)其組織管理、指揮協(xié)調(diào)能力進(jìn)行磨煉。

三、優(yōu)化財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式及加強(qiáng)集中化管理

近年來，隨著我國(guó)金融改革的逐漸深化，內(nèi)部控制逐步成為商業(yè)銀經(jīng)營(yíng)管理的重要內(nèi)容。在此過程中，政府部門和銀行經(jīng)營(yíng)管理者對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)逐步趨于一致，為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的改革發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。但是，由于我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制起步較晚，與國(guó)際同相比，在很多方面還存在較大差距，需要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善，使之真正符合商業(yè)銀行的實(shí)際發(fā)展需要。

在對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)控管理的理解上，應(yīng)著重把握以下幾點(diǎn)：

(1)內(nèi)部控制是所有員工主動(dòng)參與的管理過程。任何制度的運(yùn)行狀和效果在很大程度上都取決于人的因素，再完善的制度也需要人來貫徹執(zhí)行.同樣道理，完善的內(nèi)部控制體系在制度設(shè)計(jì)上應(yīng)該覆蓋銀行全部機(jī)構(gòu)，部門，崗位和環(huán)節(jié)，需要全體員工共同參與。因此，內(nèi)部控制不單純是管理層或一部分人的事情，它是全體員工主動(dòng)參與的管理過程。只有所有員工全部參與，才能從總體上體現(xiàn)內(nèi)控管理的要求，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理的效果.

上，體現(xiàn)在內(nèi)控過程中.從內(nèi)部控制的對(duì)象看，銀行在經(jīng)營(yíng)過程中所涉及的財(cái)務(wù)管理。公司治理、戰(zhàn)略決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、組織文化、制度執(zhí)行和責(zé)任追究等環(huán)節(jié)都應(yīng)納入內(nèi)部控制體系。從內(nèi)部控制的內(nèi)容看，應(yīng)包括各類業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性。資產(chǎn)管理的有效性等全方位的管理活動(dòng)。從內(nèi)部控制的時(shí)段看，它不僅包括事中規(guī)范和事后監(jiān)督，在事前更應(yīng)具有前瞻性的判斷和防范措施。

(3)內(nèi)部控制應(yīng)隨著銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化不斷調(diào)整。內(nèi)部控制通過定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，形成一種動(dòng)態(tài)糾錯(cuò)過程和機(jī)制，是一個(gè)發(fā)現(xiàn)新問題、解決新問題的不斷變化的過程。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境在不斷變化，商業(yè)銀行自身在發(fā)展，商業(yè)銀行的目標(biāo)定位、治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)品種都在發(fā)生變化，內(nèi)部控制制度應(yīng)不斷適應(yīng)這種變化而相機(jī)調(diào)整。

根據(jù)以上問題，提出以下幾點(diǎn)建議：

1.進(jìn)一步完善董事會(huì)制度建設(shè)

董事會(huì)作為商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的核心，除了要履行公司法規(guī)定的常規(guī)職能以外，還要對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任.因此，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化董事會(huì)的管理職能。一是要優(yōu)化專門委員會(huì)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置，清晰界定其工作職責(zé)和工作流程;二是要充分發(fā)揮監(jiān)督類專門委員會(huì)的作用，理清監(jiān)督類委員會(huì)與監(jiān)事會(huì)的職能邊界：三是改善專門委員會(huì)信息不對(duì)稱問題，建立非執(zhí)行董事與高管層良好的溝通平臺(tái);四是在選擇獨(dú)立董事的過程中，應(yīng)更加重視專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)歷，不應(yīng)過于看重社會(huì)聲望，充分發(fā)揮獨(dú)立董事的作用。

2.強(qiáng)化內(nèi)部控制文化建設(shè)

通過內(nèi)控文化建設(shè)，將管理意識(shí)，合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)深深根植于員工的思想觀念之中，使全行員工對(duì)本行的內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)觀念產(chǎn)生一致的理解和認(rèn)同，將員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理行為控制與約束在既定的目標(biāo)范圍之內(nèi)。為此，商業(yè)銀行的決策和管理層必須通過內(nèi)部控制文化的建立和完善，促進(jìn)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效運(yùn)行，達(dá)到有效調(diào)動(dòng)員工潛能.發(fā)揮每個(gè)員工積極性的作用.要在銀行內(nèi)部樹立全員內(nèi)部控制意識(shí)，進(jìn)一步提高管理人員和普通員工對(duì)于內(nèi)部控制建設(shè)的重要性、迫切性的認(rèn)識(shí)，通過對(duì)員工定期進(jìn)行內(nèi)部控制培訓(xùn)，將內(nèi)部控制管理觀念、行為規(guī)范由管理層貫徹落實(shí)到基層，由此促進(jìn)商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的完善。

3.建立全面科學(xué)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。在巴林銀行事件中，里森同時(shí)擁有簽發(fā)支票、核銷銀行對(duì)賬單等權(quán)利，違背了交易和結(jié)算業(yè)務(wù)分開、相互制約的常規(guī)，喪失了有效的內(nèi)部監(jiān)管。因此，健全的內(nèi)部控制系統(tǒng)要求，一是要嚴(yán)格授權(quán)審批制度，根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制度執(zhí)行以及資產(chǎn)等狀況，實(shí)行差別化的授權(quán)制，并進(jìn)行連續(xù)有效的監(jiān)督：二是要嚴(yán)格高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度，加快建立信貸風(fēng)險(xiǎn)控制體系;三是建立風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的有效防范，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在可接受范圍內(nèi)，在業(yè)務(wù)開展過程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的跟蹤檢測(cè)，及時(shí)提出防范措施。

4.充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督和外部監(jiān)管的作用

內(nèi)部審計(jì)部門是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)綜合管理和評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的職能部門，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)具有完全的獨(dú)立性和權(quán)威性，能夠獨(dú)立地按照法人要求，有選擇地對(duì)內(nèi)控的各方面行使其檢查職能，并能夠?qū)z查評(píng)價(jià)結(jié)果直接地反映到高級(jí)管理層，在這種機(jī)制下，內(nèi)部審計(jì)才能真正有效地發(fā)揮監(jiān)督作用。

四、稅務(wù)規(guī)劃

—理解稅收制度和法律規(guī)定

—了解法律部門和主管部門對(duì)納稅活動(dòng)“合法和合理”的界定

—了解納稅人的基本情況：財(cái)務(wù)情況、投資意向、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度

—納稅人的具體要求

—簽訂委托合同

—指定規(guī)劃方案并實(shí)施

五、對(duì)業(yè)務(wù)及盈利即增值服務(wù)

1、需要專業(yè)化的增值服務(wù)設(shè)計(jì)

2、需要協(xié)調(diào)眾多的供應(yīng)商

3、需要完整的采購(gòu)設(shè)計(jì)體系

4、需要中立、公正的態(tài)度

六、提高人力資源素質(zhì)

通過員工培訓(xùn)和持續(xù)發(fā)展以提升人才技能及配置 設(shè)定員工年度目標(biāo)和考核制度

明晰責(zé)任權(quán)屬，建立逐級(jí)匯報(bào)